Em um processo de lavagem de dinheiro. Os participantes que cooperarem com a investigação podem:

• Deverão pagar apenas a multa, estando livres da reclusão
• Ter suas penas reduzidas em até 2/3 (dois terços) da pena total
• Ficar livres de cumprir pena
• Ter suas penas reduzidas em até 1/3 (um terço) da pena total

Barreira de informação pode ser compreendida como:

• A separação da área de gestão de fundos de renda fixa da área de gestão de fundos de renda variável
• A separação da área de gestão de fundos para investidores qualificados da área de gestão dos demais fundos
• A separação da área de gestão de recursos de terceiros da área dos recursos próprios
• A segregação da área de gestão de recursos de terceiros da área de gestão de fundos para investidores profissionais

A Fixação de diretrizes das políticas monetária, creditícia e cambial do País, são atribuições do:

• Presidente da Republica
• Banco Central
• Conselho Monetário Nacional
• Tesouro Nacional

O Banco X não cumpriu com as normas relativas à divulgação das tarifas cobradas pelos diferentes serviços bancários, originando reclamações de diversos clientes. Isto configura um evento de risco: 

I. De mercado;

II. De crédito; 

III. Legal; 

IV. De imagem. 

Está correto o que se afirma apenas em:

• I e II
• IV
• II e III
• III e IV

Uma instituição financeira, analisando a conta de um cliente, nota movimentações mensais de R$ 2 milhões. O procedimento a ser adotado por esta instituição, neste caso, será:

• Comunicar às autoridades competentes e ao cliente
• Comunicar apenas ao cliente
• Comunicar às autoridades competentes mas não ao cliente
• Aguardar mais dados para melhor avaliar a situação do cliente

Relaciona-se diretamente à prevenção ao crime de lavagem de dinheiro a obrigatoriedade das instituições financeiras de:

• Verificar se o cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto ofertado
• Avaliar as informações relativas ao perfil de seus clientes em intervalos não superior a 24 meses
• Verificar se o produto, serviço operação são adequados aos objetivos de investimentos do cliente
• Manter cadastro atualizado de clientes, incluindo as informações sobre sua situação patrimonial

Em relação aos crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, o autor da infração está sujeito a pena de:

• Reclusão e multa
• Multa apenas
• Detenção e multa
• Advertência apenas

Autorizar o funcionamento das instituições financeiras é competência privativa:

• Do Ministério da Fazenda/Economia
• Da comissão de valores imobiliários;
• Do Conselho de recursos do sistema financeiro Nacional;
• Do Banco Central do Brasil;

No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a economia com aparência de dinheiro limpo é chamada de:

• Integração
• Absorção
• Ocultação
• Colocação

Uma aplicação financeira inadequada ao perfil de um cliente

• Poderá ser recomendada, mas não realizada por uma instituição financeira, mesmo que o cliente assine uma declaração de que está ciente da inadequação;
• Não poderá ser recomendada nem realizada por uma instituição Financeira, mesmo que o cliente assine uma declaração expressa de que está ciente da inadequação;
• Não poderá ser recomendada mas poderá ser realizada por uma instituição financeira se o cliente assinar uma declaração expressa de que está ciente da inadequação;
• Poderá ser recomendada e realizada por uma instituição financeira apenas se o cliente assinar uma declaração expressa de que está ciente da inadequação