Associa-se a risco legal às instituições que possuem:

• Incapacidade de cumprir a legislação e a regulamentação bancária e societária.
• Falta de amparo legal a contratos.
• Má reputação no mercado.
• Desinteresse de atuar como banco mandatário

Maria tem dois objetivos para seus investimentos: comprar um automóvel daqui a 3 anos e guardar dinheiro para sua aposentadoria. Além disso, ela também quer manter um certo nível de reservas para emergências. O seu horizonte de retorno é:

• De longo prazo, pois o objetivo da aposentadoria domina os outros dois;
• De médio prazo, sendo a média entre as necessidades de curto prazo (reserva para emergências) e longo prazo (aposentadoria);
• De curto prazo, porque Maria precisa guardar dinheiro para emergências;
• De curto, médio e longo prazos, e diferentes investimentos devem ser feitos com base em cada um desses horizontes;

O princípio conheça seu cliente (KYC) tem como objetivo:

• alertar aos clientes situações em que possam vir a adquirir produtos inadequados ao perfil de risco.
• realizar o monitoramento contínuo das transações efetuadas pelos clientes para identificar aquelas que são consideradas suspeitas de acordo com o patrimônio e/ou a renda do investidor.
• manter os investidores atualizados sobre as características dos produtos bancários.
• reunir o maior número de informações para identificar possíveis clientes inadimplentes.

O órgão responsável por fazer cumprir a meta de inflação é o:

• Ministério da Fazenda/Economia
• Banco Central
• Conselho Monetário Nacional
• Ministério do Planejamento

Caracteriza Front Running:

• O operador que, devido a um grande volume de um dado ativo negociado por um cliente, aproveita para operar para si próprio ou para a instituição da qual participa
• O agente que, devido sua função, utiliza de informação que ainda não se tornou publica para comprar ações para sua carteira
• O corretor que opera sem recursos apostando na diferença de valores entre o mesmo ativo em diferentes mercados
• O corretor de valores mobiliários que opera alavancado no mercado derivativos

A estrutura do sistema financeiro nacional (SFN) apresenta como órgão máximo:

• o Banco Central do Brasil
• a Comissão de Valores Mobiliários
• o Copom
• o Conselho Monetário Nacional

A responsabilidade sobre a implantação dos Controles Internos em uma Instituição financeira é da (o) _________ e estes controles são _________:

• Conselho Administratvo da empresa, facultativos
• Banco Central do Brasil, facultativos
• Diretoria da Empresa, obrigatórios
• Conselho Monetário Nacional, obrigatórios

O diretor financeiro de uma empresa contou para seu irmão que é um investidor, sobre a aquisição de uma outra empresa, o irmão desse diretor solicitou a corretora a compra de ações dessa empresa e auferiu ganhos e dividiu com o irmão. Neste caso, além do investidor, quem mais poderá ser punido por crime insider trading:

• O diretor da companhia que cedeu a informação, apenas
• Ninguém além do investidor deverá ser punido
• A corretora que intermediou a compra, apenas
• O diretor da companhia que cedeu a informação e a corretora que intermediou a compra

“Quando as ações da empresa XXX voltarem ao patamar de R$ 30,00 é um bom momento para compra”. Esse investidor está agindo com base em qual Heurística:

• Representatividade
• Disponibilidade
• Ancoragem
• Passado

O Principal órgão governamental responsável pela fiscalização dos fundos de investimentos é:

• O Conselho Monetário Nacional
• O Banco Central
• ANBIMA
• Comissão de Valores Mobiliários