Órgão Máximo do Sistema Financeiro Nacional:

• CVM
• CMN
• SRF ­ Secretaria da Receita Federal
• Ministério da Fazenda

Ao analisar o perfil de um investidor um gerente de uma instituição financeira faz a seguinte proposta:
 I - "Como complemento de suas aplicações em renda fixa você pode investir em fundo de ações";
II - "A aplicação de um PGBL está condicionada a aquisição de um seguro de vida";
III - "Se você aumentar o volume de investimento em CDB e Fundos, poderá cair na faixa de isenção de tarifas da intituição".
A tentativa de efetivar uma venda casada se caracteriza em:

• I, apenas
• II e III, apenas;
• II, apenas;
• I, II e III

A fase do processo de lavagem de dinheiro caracterizada pela ação de criminosos que inserem recursos gerados de atividades ilícitas no sistema financeiro, especialmente de países com legislação menos restritiva, é conhecida por:

• Ocultação
• Omissão
• Colocação
• Integração

Caracteriza-se por ser a fase mais crítica em um processo de lavagem de dinheiro, pois é nesta fase em que os recursos encontram mais próximos a suas origens ilícitas:

• Colocação
• Ocultação
• Integração
• Participação

Sobre o Crime de Lavagem de Dinheiro é correto afirmar que:

• A prevenção desse crime, ainda que não prevista em legislação, pode ser feita pela observação do principio de conheça seu cliente;
• Aquele que utilizar em sua atividade financeira os bens que souber serem provenientes de infração penal incorrerá em pena inferior daquele que praticou o crime de lavagem de dinheiro
• Aquele que converter em ativos lícitos os bens, direitos ou valores provenientes de infração penal incorrerá na mesma pena daquele que praticou o crime de lavagem de dinheiro
• Faz parte da prevenção direta e efetiva a aplicação das normas de conduta conhecidas por Barreira de Informação

Compete à CVM fiscalizar e disciplinar: 

I. A utilização de crédito bancário por parte das companhias abertas; 

II. A emissão e a distribuição de valores mobiliários no mercado;

III. Os serviços de consultor e analista de valores mobiliários.

Está correto o que se afirma em:

• I apenas.
• I e II apenas;
• II e III apenas;
• I e III apenas;

É uma competência da Comissão de Valores Mobiliários – CVM

• Estabelecer as regras de atualização monetária do CDB
• Implementar a política de mercado aberto
• Emitir títulos destinados a financiar o déficit público
• Estimular o funcionamento das bolsas de valores

Ao praticar a lavagem de dinheiro, um indivíduo estará criminalmente sujeito:

• à pena de reclusão, apenas
• à pena de inabilitação para o exercício do cargo de administrador de pessoas jurídicas
• à pena de cassação ou suspensão da autorização para o exercício de atividade, operação ou funcionamento
• às penas de reclusão e multa

João é AAI e recebeu uma indicação para abertura de uma nova conta para seu escritório. O seu cliente (que indicou a nova conta) traz cópia de toda documentação para realizar o cadastro e João abre a conta, mesmo sem ter visto os originais e sem ter falado com o novo cliente. Nesse caso, João deixou de observar o princípio de:

• Operações Suspeitas;
• Competência;
• Tráfico de Drogas;
• Conhecimento do cliente;

Podemos classificar como autoridades monetárias os seguintes órgãos:

• CVM, Bolsas de Valores, Sociedades Corretoras e Distribuidoras de Valores
• Bacen e Bancos Comerciais
• CMN, e BACEN
• Bacen e Bancos Múltiplos