A utilização do selo ANBIMA e seguir as regras dos códigos de regulação e melhores práticas da ANBIMA 

Em relação aos crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, o autor da infração está sujeito a pena de:

Sobre investidores não residente podemos afirmar:
 I. Acessam apenas investimentos direcionados exclusivamente a não residentes;
 II. Destinam-se apenas a investidores pessoas físicas;
 III. O investidor não residente precisa designar obrigatoriamente um ou mais representantes no Brasil;
 IV. O conceito envolve pessoas físicas, jurídicas, com investimentos individuais ou coletivos como os fundos de investimento;

Um investidor não-residente é:

Quando o BACEN reduz o depósito compulsório, é de se esperar que a liquidez da economia ___________________, as taxas de juros praticas pelo mercado _____________, e o consumo__________.

As lacunas acima devem ser preenchidas, respectivamente, por:

O Produto Interno Bruto de uma economia representa, em valores monetários e para determinado período, a soma de todos os bens e serviços

Considerando as seguintes cotações para o prazo de 1 ano:
- Título A: prefixado a 9% a.a;
- Título B: variação do dólar + 5% a.a.
Qual é a variação cambial necessária no período, para que o título atrelado à variação cambial ofereça a mesma rentabilidade do título prefixado?

Considere as seguintes ações: 

I. Redução da carga tributária; 

II. Redução da Meta da Taxa Selic;. 

III. Aumento dos gastos públicos; 

IV. Intensificação das políticas de transferência de renda.

Se o governo desejar estimular a economia, estando a inflação sob controle, poderia se valer das ações de política fiscal descritas apenas em:

A taxa real, no Brasil:

O IGP-M é formado por três indicadores de inflação. Assinale a alternativa que indica do maior para o menor os pesos desses indicadores na formação do IGP-M:

São características de uma política fiscal expansionista:

Com relação à CPR - Cédula de Produtor Rural:

Um investidor comprou 10 ações a R$ 170,00 (cada) e vendeu no mesmo dia as 10 ações a R$ 180,00 (cada). O IR total devido é:
(desconsidere demais taxas)

O certificado de operações –COE é um novo investimento no mercado brasileiro que mescla investimentos de renda fixa com renda variável.Um banco está lançando um COE que irá renumerar o cliente da seguinte forma: O instrumentos está atrelado á variação da bolsa de valores (Ibovespa) se a bolsa cair no período do COE, o cliente teu seu valor principal devolvido (capital protegido) se a bolsa subir até 20% no período o cliente recebe 105% do CDI do mesmo período. Se a bolsa subir mais de 20% o cliente recebe toda a variação da bolsas. As datas de referência para a bolsa é a contratação e a de fechamento do COE. Um cliente contratou esse COE com a bolsa de valores em 60.240 pontos. A bolsa chegou a máxima de 75.000 pontos durante o período do COE estava em 69.276 pontos no fechamento da operação. Sabendo que CDI no período foi 3,70% qual foi a rentabilidade bruta do cliente

Se uma debênture está sendo vendida com desconto, pode-se afirmar que:

Quando o preço de exercício de uma opção de compra de ações é superior ao preço a vista corren­te do papel, a opção está:

Uma empresa importadora irá comprar uma máquina do exterior daqui a 4 meses no valor de U$ 400.000,00. O que você indica para que a empresa se proteja do risco cambial?

Um determinado investidor fez uma compra a termo de um lote de 10.000 ações a R$ 10,00 cada. Na data do fechamento do termo, vendeu o lote inteiro com valor unitário de R$ 13,00. Nesse caso, o IR total deste investidor será:

(desconsidere demais despesas)

Responsável pela emissão de títulos públicos federais:

Um investidor tem uma carteira replicada do Índice Bovespa e resolve comprar uma put do Ibovespa. Com isto ele está:

Título público de longo prazo que garante rendimento acima da inflação:

A principal caracteristica da ação ordinária no Brasil é:

Uma debênture é conversivel quando puder:

Um cliente busca investimos que lhe proporcione manutenção do poder de compra. O investimento mais adequado para este objetivo é:

Um fundo de Renda Fixa simples aplica no mínimo 95% de seus recursos em:

Dentre as opções abaixo, o fundo de investimento multimercado mais adequado a um investidor com elevada tolerância a risco e que busca ganhos de curto prazo é aquele classificado como:

Em fundos de investimentos, a alocação de recursos em diferentes classes de ativos é conhecida como:

José aplica em um Fundo de Investimento, mas descobre que este é muito mais volátil do que inicialmente imaginava. Ele reclama com o banco que lhe vendeu o fundo, mas o gerente de relacionamento coloca a culpa no administrador. O gerente está:

As perdas apuradas no resgate de cotas de fundos de investimento de curto prazo poderão ser:

O cálculo do valor da cota de um fundo é obtido:

Ao marcar a mercado, quando se precifica os títulos presentes na carteira de um fundo de investimento, o administrador está

Os fundos de crédito privado:

Percentual mínimo do lucro auferido, que os fundos imobiliários devem distribuir aos seus cotistas:

Tanto nos fundos abertos como nos fechados:

Pode-se dizer que em um investimento em fundo de ações com valor de cota de D+1 e crédito em D+4, quando o investidor resgata do fundo:

Um executivo do setor financeiro tem três filhos em idade escolar como dependentes e quer contribuir para uma aposentadoria com 5% da sua renda bruta anual, no máximo. Ele faz a declaração completa de ajuste anual para fins de imposto de renda. Qual produto você recomendaria a ele

João tem 50 anos e possui um plano de previdência do tipo VGBL. Seu saldo atual é de R$ 874.960,00. Ele pretende se aposentar aos 60 anos e considera que poderá manter seu padrão de vida caso acumule até lá um montante em seu VGBL no total R$ 2.500.000,00. João quer efetuar agora mais um único aporte em seu plano e parar de efetuar contribuições mensais. Para tanto utilizará recursos da venda de um imóvel do qual acabou de se desfazer. Qual o valor de depósito que João deverá fazer, considerando que espera obter 9% de rentabilidade líquida anual em seu VGBL?

Carlos Eduardo foi até a sua agência para perguntar se a previdência tem alguma garantia de remuneração. Seu gerente explicou que:

Um participante de um PGBL possui um saldo de R$ 100.000,00. O regime tributário escolhido na época da contratação do plano (3 anos atrás) prevê tributação regressiva definitiva. Com o falecimento deste participante, a alíquota de Imposto de Renda incidente será de:

Um indivíduo que faz Declaração Completa de IR tem um salário anual de R$ 100.000,00. Caso este indivíduo contribua para um PGBL, até quanto poderá deduzir da base de cálculo do IR?

Seu cliente contribuiu por 30 anos em VGBL, formando reserva de 590 mil, sendo 206.500 de rentabilidade. O regime tributário escolhido foi o regressivo. Ele pretende converter em renda vitalícia no valor mensal de 5.000 ao mês, qual o valor líquido ao mês

Em um plano de previdência, o período de diferimento é aquele que:

Prazo mínimo de carência para movimentações realizadas em planos de previdência complementar:

Nos planos de previdência complementar do tipo Vida Gerador de Beneficio Livre (VGBL), no momento do resgate ou do recebimento dos benefícios, a tributação do imposto de renda incidirá sobre:

Considerando os tipos de renda atuarial passíveis de contratação pelo participante dos planos de previdência aberta abaixo numerados, analise em quais delas o pagamento de renda, obrigatoriamente, será interrompido em caso de falecimento do participante.

I. Vitalícia;

II. Vitalícia com prazo mínimo garantido;

III. Temporária;

IV. Renda Mensal por prazo certo.

Na portabilidade de um PGBL, os recursos envolvidos devem ser entregues:

Um investidor que possui recursos alocados em uma única ação pretende acrescentar outra ação para compor a sua carteira. Para que os benefícios máximos da diversificação possam ser atingidos, ou seja, a máxima redução de risco dessa carteira, o coeficiente de correlação entre a ação já possuída pelo investidor e a nova ação a ser adquirida deverá ser:

Se as taxas de juros flutuarem, os ativos de um Fundo de Renda Fixa, estarão expostos a risco de:

O que representa a fronteira de Markovitz?

Uma carteira de ativos que apresenta maior oscilação que a carteira de mercado terá um beta:

Um cliente pergunta a um especialista em investimentos qual o retorno esperado de uma carteira de mercado considerando que a taxa livre de risco é de 2,00% o prêmio de risco é de 4,00% e o beta da carteira é de 1,8. A resposta correta é:

O gestor de um fundo de investimento decidiu zerar os derivativos que possuía em carteira devido um boato no mercado de que esses instrumentos estavam dando prejuízo. Como consequència, o VAR desse fundo aumentou. Isso se deve:

Qual o intervalo aproximado com 95% de confiança do valor de uma ação que vale R$ 40 e tem 5 de desvio padrão?

Um investidor toma a decisão de zerar as operações de derivativos que possuía em sua carteira, objetivando reduzir seu risco. Ao calcular o VAR (Value at Risk) da sua nova carteira, constata que houve aumento significativo do seu valor. Esse efeito, provavelmente, ocorreu devido:

Um gerente de relacionamento solicitou a um potencial cliente que preenchesse o questionário, com informações que permitissem uma avaliação de seu perfil. Este questionário deverá solicitar informações sobre:

Um determinado cliente possui um histórico de rentabilidade em sua carteira, no últimos 36 meses, conforme abaixo:

1. Rentabilidade bruta antes das despesas:
   • Investidor: 78%
   • Ibovespa: 40%
2. Rentabilidade líquida após as despesas
   • Investidor: 34%
   • Ibovespa: 40%

Com base nas informações acima, podemos concluir que o viés que influencia esse investidor é:

Uma família deseja calcular seu índice de endividamento para gerenciar suas finanças.

Com base no balanço patrimonial apresentado, essa família deverá considerar a relação entre o:

Maria tem dois objetivos para seus investimentos: comprar um automóvel daqui a 3 anos e guardar dinheiro para sua aposentadoria. Além disso, ela também quer manter um certo nível de reservas para emergências. O seu horizonte de retorno é:

Uma empresa do setor de tecnologia está lançando ações no mercado ao valor de R$ 10,00. O seu principal concorrente, com mesmo modelo de negócio e tamanho similar, lançou ações há 1 ano atrás no valor de R$ 10,00 e hoje está sendo negociado a R$ 20,00. Utilizando o princípio da ancoragem, qual o valor que o investidor espera que essa ação esteja em 1 ano:

Victor tem 21 anos e já se preocupa com seu planejamento financeiro voltado para aposentadoria. Ele não pretende iniciar um plano de previdência complementar agora, mas imagina que precisará de R$ 1.500.000,00 aos 65 anos para se aposentar com tranquilidade. Considere uma rentabilidade mensal para todo período de 0,8%. Com qual idade Victor precisa iniciar suas contribuições a um plano de previdência se puder depositar o equivalente a R$ 300,00 por mês?

O Sr. João tem investimentos de R$ 2.000.000,00 em renda fixa. Agora que se tornou viúvo, decidiu se aposentar e buscou aconselhamento com você. Sr. João avalia que necessita de R$ 140.000,00 por ano para manter seu padrão de vida atual e sustentar seu filho, nora e três netos. Sendo que R$ 80.000/ano é para suas próprias necessidades e R$ 60.000/ano para a família do seu filho. 

Você, como consultor, detecta que Sr. João tem alguma aceitação ao risco. Qual deveria ser a orientação de investimento, de forma a atender ao retorno desejado e ao nível de tolerância do risco, para o Sr. João? 

Considere: 

• Inflação de: 4,5% a.a; 
• Retorno real de renda fixa: 4%; 
• Prêmio pelo risco da renda variável: 10% a.a.

O COPOM sinalizou em sua última ata a redução da taxa de juros. Neste cenário um profissional recomendará aos seus clientes: 

I. Aumentar a posição em ativos indexados ao CDI; 

II.  Reduzir a posição em renda variável; 

III.  Aumentar a posição em ativos pré-fixados. 

Está correto o que se afirma apenas em:

Um investidor, que possui atualmente R$ 100.000,00, deseja ter renda mensal perpétua de R$ 10.000,00 quando se aposentar, daqui a 15 anos. Assumindo taxa de investimento nominal dos recursos constante de 0,5% ao mês e inflação de 0,2% ao mês, esse investidor, para atingir seu objetivo, deve poupar mensalmente pelos próximos quinze anos a quantia aproximada de:

Alguns clientes realizam trocas excessivas em suas carteiras de ações, ocasionando altos custos de corretagem. Esse comportamento em finanças comportamentais, é conhecido como: