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  • Questão #4590

    Um profissional recomenda aos seus clientes a compra de ações da empresa em que a sua esposa trabalhou no IPO recentemente. Ele não revela esta informação para seus clientes. Neste caso, pode-se dizer que houve violação ética de:

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  • Questão #3453

    Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é:
    I. Efetuar o cadastro do cliente;
    II. Controlar e monitorar as movimentações por dois anos;
    III. Manter os registros das movimentações por cinco anos.
    Está correto o que se afirma em:

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  • Questão #4194

    O principal órgão de combate à lavagem de dinheiro, criado a partir da Lei 9.613/98 é:

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  • Questão #3881 As transferências de fundos interbancários liquidadas, em tempo real, em caráter irrevogável e incondicional, são realizadas pelo:

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  • Questão #3942

    Um investidor fez aplicações, conforme abaixo:

    I - Compra de Debênture de uma média empresa com remuneração de 60% do DI pelo prazo de 10 anos;

    II - Faz um aporte para participação de uma empresa pelo valor de R$ 30.000,00 e vende, um mês depois, pelo valor de R$ 200.000,00.

    Com base nas informações acima, podemos concluir que a operação suspeita de lavagem de dinheiro é:

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  • Questão #3969

    O Valor Presente em um fluxo de pagamento é:

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  • Questão #3333

    Um fundo de investimento teve como retorno 8%. Considerando que a inflação no período foi de 2%. Logo, a taxa Real:

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  • Questão #3809

    Seu cliente fez um investimento com retorno de 12% ao ano por três meses. Nesse mesmo período a inflação respectivamente 0,51%, 0,25%, 0,32%. Seu cliente o procura, como consultor, questionando qual foi a rentabilidade real do investimento. Você calcula e divulga a seguinte taxa:

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  • Questão #3326

    Considerando as seguintes cotações para o prazo de 1 ano:
    - Título A: prefixado a 9% a.a;
    - Título B: variação do dólar + 5% a.a.
    Qual é a variação cambial necessária no período, para que o título atrelado à variação cambial ofereça a mesma rentabilidade do título prefixado?

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  • Questão #3618

    Na última reunião do COPOM, houve redução da taxa Selic de 6,5% a.a. para 5,5% a.a. Neste caso, podemos afirmar que:

    I. Há um abandono do sistema de metas de inflação; 

    II. Há uma flexibilização da política monetária; 

    III. a inflação, medida pelo IPCA, está sob controle; 

    IV. A inflação medida pelo IGPM, está sob controle; 

    Está correto o que se afirma em:

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  • Questão #3250

    Variação cambial, ou entrada de capital estrangeiro, tem maior impacto em qual dos índices abaixo?

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  • Questão #4341

    As principais vantagens de um clube de investimentos em relação a um fundo de investimentos em ações são:
    I. Maior influência dos membros na gestão da carteira;
    II. Maior Flexibilidade em ajustar a carteira ao perfil do grupo de investidores;
    III. Taxa de administração mais baixa;
    IV. Custos Menores.

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  • Questão #3806

    Um ativo de renda fixa possui vencimento para 720 dias, porém foi resgatado com 63 dias. Sabendo que houve rendimento e que este ativo será tributado como renda fixa, deverá ser cobrado uma alíquota de:

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  • Questão #9914

    Assinale a alternativa correta referente à tributação de operações com opções realizadas na B3:

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  • Questão #3557

    Uma empresa fez uma oferta pública de debêntures. Essa oferta será feita por

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  • Questão #3690

    Em um determinado pregão "D" o preço de ajuste de Y para vencimento agosto XZ foi R$125,00. Considerando-se que o preço de ajuste do dia anterior (D-1) foi de R$ 120,00, como ocorrera o ajuste desse dia, para os investidores que tinham posições ao final de D-1 e continuaram no mercado em D:

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  • Questão #3759

    No dia do vencimento dos contratos futuros de junho, João tinha uma posição compradora de 1.000 Vale (adquirida em um pregão anterior) e os preços de ajuste de Vale do dia do vencimento (V) e do dia anterior (V-1) foram respectivamente de R$69,00 e R$65,00. Considerando que João perma­neceu com sua posição compradora até o final desse dia:

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  • Questão #4207

    Uma empresa que possuía rating de crédito B+ teve seu rating elevado para A na última avaliação da empresa classificadora. É esperado que o preço dos títulos emitidos por esta empresa, negociados no mercado financeiro:

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  • Questão #4409

    Uma das diferenças entre o Nível 1 (N1) e o Nível 2 (N2) da Governança Corporativa da B3 é que:

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  • Questão #3167

    Um investidor conservador pretende comprar uma call, mas está preocupado com a perda máxima. Esta perda máxima:

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  • Questão #9938

    O valor da perda sofrida por uma empresa em operações de hedge no mercado futuro de dólar da B3 poderá ser compensado:

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  • Questão #4702

    O Sr. Kléber Stumpf possui 10000 ações da TopInvest Educação cotadas R$ 16,26 cada. A empresa decide dar uma bonificação de 20% em ações em função do aumento do capital da empresa com reservas contábeis. Com quantas ações o Kléber ficará e qual o novo valor de cotação?

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  • Questão #4250

    Uma pessoa fez uma operação de swap e também comprou uma NDF (mercado a termo). Para as duas operações, essa pessoa teve um resultado de R$ 120.000 (sendo R$ 60.000 de cada operação). Se o prazo da operação foi de 160 dias, quais alíquotas de IR o cliente pagará para swap e NDF, respectivamente:

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  • Questão #3433

    Os dois tipos básicos de opções são:

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  • Questão #4115

    Os Certificados de Recebíveis Imobiliários:

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  • Questão #4569

    Compete exclusivamente à Assembleia Geral dos cotistas de um fundo de investimento aprovar a decisão de:

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  • Questão #4264

    O percentual máximo da carteira de um fundo de investimento de renda fixa que pode ser direcionado para aplicações em títulos públicos federais é de:

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  • Questão #4235

    Sabemos que o valor futuro no vencimento de um contrato de DI será de R$ 100.000,00. Digamos que hoje um determinado contrato, vencendo daqui a 6 meses, valerá R$ 95.693,78. Qual a taxa de juros embutida no período:

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  • Questão #3940

    No caso de uma Corretora de Títulos e Valores Mobiliários – CTVM, que opera por conta e ordem em aplicações em determinado fundo, este procedimento é:

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  • Questão #3955

    Os Fundos de Investimento fechados são aqueles cujas cotas:

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  • Questão #4688

    Um fundo de renda fixa aberto sem carência de longo prazo, na ocasião do resgate 720 dias depois da primeira e única aplicação no fundo terá alíquota de Imposto de Renda:

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  • Questão #3846

    Determinada instituição financeira oferece fundos que têm em sua carteira títulos prefixados, conforme seguintes prazos médios dos títulos
    - Fundo A: 45 dias
    - Fundo B: 60 dias
    - Fundo C: 90 dias
    Com relação ao risco de elevação dos juros:

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  • Questão #4040

    É correto falar em um Fundo de Ações:

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  • Questão #4141

    Kléber Stumpf está interessado em investir em fundos de investimento. Ele, no entanto, faz questão que seja um FI (Fundo de Investimento), pois acha mais seguro. Ele não tem razão, porque:

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  • Questão #4251

    O conceito Barreira de Informações, na gestão de fundos de investimentos, refere-se à adoção de procedimentos pelas empresas gestoras de recursos de terceiros com o objetivo de impedir o fluxo de informações privilegiadas e sigilosas

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  • Questão #3827

    O objetivo de um fundo de investimento de renda fixa simples destinado ao segmento de varejo é ter uma carteira de título sem risco de crédito e de mercado. Esse objetivo é atingido com uma carteira composta apenas por:

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  • Questão #4463

    Mary contribui para um PGBL operado pela seguradora do conglomerado do Banco GSL. Ela decidiu trocar de banco, tornando-se cliente do Banco BCC. Mary deseja transferir os recursos do atual PGBL diretamente para o PGBL operado pela seguradora do seu novo banco, sem pagar imposto de renda. Podemos afirmar que:

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  • Questão #3421

    Um investidor acumulou, em seu PGBL, o valor de R$ 2.000.000,00. Aos 65 anos converteu esse saldo em renda vitalícia, dando um pagamento mensal de R$ 10.000,00. Depois de receber 3 pagamentos mensais, este cliente faleceu. Quando da contratação do plano de previdência, este cliente havia indicado seus 3 filhos como beneficiários. Neste caso, o saldo remanescente deste plano ficará para:

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  • Questão #4037

    Nos planos de previdência complementar aberta do tipo Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), com regime de tributação compensável (tabela progressiva), o Imposto de Renda é de 15% na fonte sobre o

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  • Questão #4376

    Flávia deseja realizar a portabilidade do seu atual VGBL (Vida Gerador de Benefício Livre) para o PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre), pois recebeu informação que teria possibilidade do diferimento fiscal de sua renda tributária até o limite legal, mas não está usufruindo deste benefício. Você como consultor financeiro informa que:

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  • Questão #4164

    Um cliente de 38 anos quer investir R$ 2000,00 por mês em um plano de previdência. Esse valor corresponde a 15% do seu salário bruto. Cliente declara no modelo completo de IR. Qual valor acumulado aos 60 anos. Considerar taxa de carregamento de 3% e que o plano escolhido renderá 0,5% am. Qual o plano deve ser escolhido? (no caso da resposta contemplar os 2 planos, em qual proporção?)

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  • Questão #3932

    Paulo tem 53 anos, recebe R$ 1.350,00 mensais e faz a declaração de ajuste de Imposto de Renda pelo formulário simplificado. Ele deseja fazer um plano de previdência para receber R$ 1.350 mensais a partir dos 60 anos. O plano mais indicado para ele seria:

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  • Questão #3922

    Um indivíduo que faz Declaração Completa de IR tem um salário anual de R$ 100.000,00. Caso este indivíduo contribua para um PGBL, até quanto poderá deduzir da base de cálculo do IR?

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  • Questão #3556

    A taxa de carregamento de um plano de previdência complementar aberto:

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  • Questão #3598

    Seu cliente tem 50 anos e pretende se aposentar com 60 anos. O mesmo já está com uma renda garantida da previdência oficial no valor de R$ 1.350,00 (quando se aposentar). Irá fazer uma previdência complementar (aplicando menos de 12% da sua renda tributável) para garantir mais R$ 1.350,00 no futuro. Com relação ao tipo de plano e regime tributário, qual a melhor opção?

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  • Questão #4252

    Para o investidor que faz sua declaração de IR pelo modelo simplificado, o percentual máximo para dedução da base de cálculo de IR para investidor em um PGBL será de:

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  • Questão #3191

    Um investidor adquiriu um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), ele poderá obter esclarecimentos sobre as regras do produto na seguradora e, caso queira, no(a):

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  • Questão #3815

    Um fundo não referenciado que direciona parte de seus recursos para debêntures está expondo os cotistas a maiores riscos de:

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  • Questão #4024

    Pela teoria moderna de investimento, qual o melhor indicador da diversificação de uma carteira:

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  • Questão #4320

    Sobre duration considere as seguintes afirmações: 

    I. Os títulos zero-cupom possuem duration igual ao tempo de maturidade;

    II. Quanto mais elevado o cupom, menor tende a ser a duration;

    III. Maior tempo de maturidade implica normalmente uma menor duration;

    Está correto o descrito apenas em:

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  • Questão #4571

    Em relação ao coeficiente beta de uma ação, pode-se afirmar que se:

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  • Questão #4689

    O investidor quer uma carteira que tenha um retomo esperado de 16,40% a.a. Para tanto, pretende aplicar em dois ativos cujos retornos esperados são respectivamente 14% a.a. e 18% a.a. Quais seriam os pesos de cada ativo na carteira para alcançar tal objetivo?

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  • Questão #3234

    O gestor de um fundo de investimento decidiu zerar os derivativos que possuía em carteira devido um boato no mercado de que esses instrumentos estavam dando prejuízo. Como consequència, o VAR desse fundo aumentou. Isso se deve:

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  • Questão #4501

    Dados o retorno do Ibovespa de 14%, a taxa livre de risco de 9% e o beta de uma ação igual a zero, o rendimento desta ação será:

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  • Questão #3560

    O gestor de um fundo de investimento trocou as LTNs que estavam no fundo por CDBs de um Banco. Ele, ao fazer isso:

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  • Questão #3986

    Um investidor deseja entender qual é o impacto do aumento dos juros no preço de um título prefixado. Você mostraria a ele que:

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  • Questão #4020

    Se a taxa de retorno diária de determinado ativo possui uma distribuição normal, com média de 2,0% e desvio padrão de 1,0% é de se esperar que a taxa de retorno diária esteja 1,0% e 3,0% em

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  • Questão #4465

    Imagine o seguinte cenário: 

    • Ativo livre de risco: 15%;
    • Retorno do Mercado de Ações: 25%;
    • Beta de um determinado ativo: 0.

    Qual o retorno projetado do ativo, utilizando-se do modelo CAPM:

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  • Questão #3456

    Um gerente de uma instituição financeira NÃO poderá recomendar produtos ou serviços quando o cliente:

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  • Questão #4195

    Um determinado cliente possui um histórico de rentabilidade em sua carteira, no últimos 36 meses, conforme abaixo:

    1. Rentabilidade bruta antes das despesas:
      • Investidor: 78%
      • Ibovespa: 40%
    2. Rentabilidade líquida após as despesas
      • Investidor: 34%
      • Ibovespa: 40%

    Com base nas informações acima, podemos concluir que o viés que influencia esse investidor é:

     

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  • Questão #4670

    Aponte a alternativa indicada para um investidor arrojado, porém, seu horizonte é de curto prazo. Ativos com:

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  • Questão #3373

    Sr. João tem investimentos de R$ 2.000.000 em renda fixa. Agora que se tornou viúvo, decidiu se aposentar e buscou aconselhamento de um consultor de investimentos. Sr. João avalia que necessita de R$ 140.000/ano para manter seu padão de vida atual e sustentar seu filho, nora e três netos; sendo que R$ 80.000/ano é para suas próprias necessidades e R$ 60.000/ano para a família do seu filho. O consultor detecta que Sr. João tem alguma aceitação ao risco. Qual deveria ser a orientação de investimento, de forma a atender ao retorno desejado e ao nível de tolerância do risco, para o Sr. João? Considere: Inflação de 4,5% a.a; Retorno real de renda fixa = 4%; Retorno real de renda variável = 10% a.a.

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  • Questão #4703

    O Sr. Kleber aplicou a quantia de R$ 100.000,00 num fundo DI e efetuou um resgate líquido total após 200 dias corridos de R$ 102.400,00. Qual o valor do resgate bruto dessa operação?

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  • Questão #4246

    O professor Kleber tem hoje 27 anos e fez um planejamento de acumulação de recursos pensando em sua aposentadoria. Ele pretende contribuir mensalmente com R$ 300,00 até completar 60 anos. 

    Kleber considera que poderá efetuar retiradas mensais a partir da aposentadoria no valor de R$ 5.000,00 para manter seu padrão de vida, contando com uma rentabilidade durante este período de aposentadoria de 0,5% ao mês. Qual o valor do saldo que Kleber deverá ter aos 60 anos e qual a rentabilidade mensal necessária durante o período de acumulação para atingir este objetivo, considerando que as retiradas na fase de recebimento ocorrerão pelo período de 20 anos?

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  • Questão #4739

    No processo de planejamento financeiro pessoal, depois de obter as informações, dados e objetivos do investidor, o planejador financeiro tem, como próximo passo:

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  • Questão #3936

    Para definição da situação financeira do investidor, dentro do API, deve-se considerar, exceto:

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  • Questão #3213

    Considere os seguintes títulos:

    I. Caderneta de poupança; 

    II. LCI, que rende 80% do CDI;

    III. CDB pré-fixado, com rentabilidade de 9,8% ao ano;

    IV. LTN, com preço de R$ 866,78. 

    Supondo que a LCI, o CDB pré-fixado e a LTN vencem todos em 1,5 ano e que o CDI foi constante em 10% ao ano e que a Meta da Selic se manteve acima de 8,5% ao ano e a TR foi de 0% durante todo o período, o investimento que proporcionaria maior rentabilidade líquida, ao investidor PF, seria:

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  • Questão #3540

    Alguns clientes realizam trocas excessivas em suas carteiras de ações, ocasionando altos custos de corretagem. Esse comportamento em finanças comportamentais, é conhecido como:

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  • Questão #4063

    Quando os investidores têm o viés de aversão à perda, espera-se que eles:

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