Órgão responsável pela captação e recursos para financiar a dívida interna do governo:

• Tesouro Nacional
• Banco Central
• Conselho Monetário Nacional
• Secretaria da Dívida Publica

Um indivíduo dá ordens para uma corretora comprar determinadas ações. O profissional que o atende, sabendo dessa informação, compra essas ações para ele próprio, antes de comprar para o cliente. O profissional teve uma atitude de:

• front running.
• front information.
• insider trading.
• insider information.

A identificação do cliente e manutenção de registros são medidas importantes para a prevenção do crime de lavagem de dinheiro, tendo o Banco Central editado normativos com este propósito. De acordo com as regras previstas pelo Banco Central e pela Lei de Crimes de Lavagem de Dinheiro:

• As instituições financeiras deverão manter cadastro atualizado de seus clientes pelo prazo mínimo de 3 anos e de no máximo 5 anos
• É facultado às instituições financeiras manter registro da ocorrência relativa ao encerramento da conta de depósito à vista quando o período de atividade da conta for inferior a um ano
• Os bancos deverão manter o registro das transações realizadas em moeda nacional durante o período de um mês-calendário, por uma pessoa física com um mesmo grupo empresarial, que em seu conjunto ultrapassem o limite de R$ 70.000,00 em espécie
• Toda ficha-proposta de abertura de depósito à vista deverá conter declaração do funcionário encarregado da abertura da conta responsabilizando-se pela exatidão das informações prestadas

O CMN, dentre outras funções, deve:

• Executar a política cambial
• Regular os índices de inflação, a fim de evitar desequilíbrios econômicos
• Executar a fiscalização do mercado de crédito
• Executar a fiscalização do mercado de capitais

Um gerente de relacionamento solicitou a um potencial cliente que preenchesse o questionário, com informações que permitissem uma avaliação de seu perfil. Este questionário deverá solicitar informações sobre:

• cenário economico e objetivos do investidor
• retorno esperado e tolerância a riscos
• experiência do investidor e cenários economicos
• objetivos do investidor e tolerância a riscos

Cabe à comissão de Valores Mobiliários - CVM:

• Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa de valores (também inclusos futuros e derivativos) e balcão, proteger os titulares de valores mobiliários contra emissões irregulares e atos ilegais;
• Assegurar o funcionamento eficiente e regular somente do mercado de bolsa, proteger os titulares de valores imobiliários contra emissões irregulares em bolsa e atos ilegais;
• Assegurar o funcionamento eficiente e regular os mercados de bolsa e balcão organizado, emitir papel moeda e regular sua circulação;
• Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa de valores e balcão organizado: proteger os titulares de valores mobiliários contra emissões irregulares e atos ilegais;

Para definição da situação financeira do investidor, dentro do API, deve-se considerar, exceto:

• A necessidade futura de renda declarada
• O conhecimento do investidor sobre os produtos
• O valor das receitas declaradas
• O valor dos ativos que compõem seu patrimônio

Um investidor fez aplicações, conforme abaixo:

I - Compra de Debênture de uma média empresa com remuneração de 60% do DI pelo prazo de 10 anos;

II - Faz um aporte para participação de uma empresa pelo valor de R$ 30.000,00 e vende, um mês depois, pelo valor de R$ 200.000,00.

Com base nas informações acima, podemos concluir que a operação suspeita de lavagem de dinheiro é:

• II somente
• I somente
• Nenhuma
• I e II

Kléber da TopInvest, que é um investidor com perfil arrojado para assumir riscos, tem vários objetivos: viajar para a Europa no próximo ano, comprar sua casa própria em 7 anos e se preparar para a aposentadoria. Ele:

• Deve buscar mais rentabilidade apenas para os recursos destinados à aposentadoria, pois com a aposentadoria não se brinca.
• Deve buscar mais rentabilidade em seus investimentos feitos com os objetivos de comprar sua casa e se preparar para a aposentadoria.
• Deve buscar mais rentabilidade apenas para os recursos destinados à casa própria, pois com a compra da casa própria não se brinca.
• Deve buscar mais rentabilidade em todos os seus investimentos, independente do objetivo.

Joaquim tem hoje R$100.000 e pretende comprar uma casa no valor de R$1.000.000 daqui a um ano. Para atingir este objetivo, ele pretende investir no mercado financeiro. Joaquim é conservador, tendo alta aversão a risco. Você, como gerente de sua conta, recomendaria qual das ações seguintes:

• Recomendar que Joaquim jogue na loteria
• Aumentar o horizonte de investimento ou diminuir o valor do objetivo
• Manter o objetivo e o horizonte e aplicar em renda fixa
• Manter o objetivo e o horizonte e aplicar em ações