Supondo que um indivíduo tenha sido judicialmente condenado a pagamento de multa de R$ 50.000.000,000, qual será o valor que de fato será paga a título de multa pecuniária, aplicada pelo COAF, em casos de condenação por crime de lavagem de dinheiro:

• 200 mil Reais
• 20 mil Reais
• 2 milhões de reais
• 20 milhões de reais

Podem ser consideradas como instituições de apoio ao SFN (Sistema Financeiro Nacional):

• CMN, BACEN e BNDES;
• CMN, BACEN e BB;
• BNDES, CEF e BB;
• CMN, BACEN e CEF;

A Caixa Econômica, como agente financeiro, faz parte dos seguintes Sistemas:

• Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) e Sistema Financeiro da Habitação (SFH);
• Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) e Sistema Financeiro Imobiliário (SFI);
• Sistema Financeiro da Habitação (SFH) e Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE);
• Sistema de Transferência de Reservas (STR) e Sistema Financeiro da Habitação (SFH);

Associação de Poupança e Empréstimo (APE) é uma instituição criada para facilitar aos associados a aquisição da casa própria e captar, incentivar e disseminar a poupança, e atua:

• Como um banco cooperativo, pois seus depositantes tornam-se associados da instituição, podendo ainda participar da APE ao adquirir financiamento imobiliário;
• Como um banco comercial ou múltiplo e, por isso, pode ter carteira de crédito imobiliário;
• Sob a forma de sociedade civil, sendo supervisionada pelo Banco Central, compõe o Sistema Brasileira de Poupança e Empréstimo (SBPE) e o Sistema Financeiro de Habitação;
• Como uma sociedade de crédito imobiliário, sendo constituída na forma de sociedade anônima e supervisionada pelo Banco Central. Deve constar de sua denominação social a expressão “crédito imobiliário”;

A quantidade máxima de cadernetas de poupança que um poupador pode manter ativa sob sua titularidade é:

• 28;
• 30;
• Ilimitada;
• 31;

Os subsistemas Operativo (Intermediação Financeira) e Normativo pertencem ao:

• Sistema Financeiro Nacional (SFN);
• Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE);
• Sistema Financeiro Imobiliário (SFI);
• Sistema Financeiro da Habitação (SFH);

A carteira do banco cujo foco é realizar operações de captação e financiamento de curto e médio prazo é conhecida por:

• Comercial;
• De Desenvolvimento;
• De Investimento;
• Múltipla;

A alternativa que contém apenas instituições integrantes do Sistema Financeiro da Habitação é:

• Bancos Múltiplos com Carteira Comercial, Caixas Econômicas e Administradoras de Cartão de Crédito;
• Bancos de Investimento, Sociedade de Crédito Imobiliário e Companhias Hipotecárias;
• Associação de Poupança e Empréstimo, Companhias de Habitação e Administradoras de Consórcio Imobiliário;
• Bancos Múltiplos com Carteira de Crédito Imobiliário, Sociedade de Crédito Imobiliário e Companhias Hipotecárias;

Em linhas gerais, o Sistema Financeiro Nacional pode ser dividido em dois subsistemas:

• Normativo e Operativo (Intermediação Financeira);
• Operativo (Intermediação Financeira) e Executivo;
• Normativo e Executivo;
• Executivo e Legislativo;

É Autoridade de Apoio que acumula função de concedente de financiamento no âmbito do SFH:

• BNDES;
• CVM;
• CMN;
• CEF;