Simulado C-Pro I

#25079

Filipe é o especialista de investimentos de Carla, uma investidora de perfil conservador, cujo capital está investido em ativos de renda fixa como o Tesouro Prefixado, sem pagamento de cupom. Contudo, há uma perspectiva de alta das taxas de juros, e Filipe busca estratégias para imunizar o portfólio de Carla, neutralizando os impactos dessa alta. Para alcançar uma imunização completa de sua carteira contra o risco de mudança nas taxas de juros, a opção que Filipe deve considerar para seu cliente é:

#26461

Roberto, de 65 anos, acaba de se aposentar e decidiu converter a reserva acumulada em seu plano de previdência privada em renda. Ele deseja garantir um fluxo de recebimentos mensais até o fim de sua vida, pois teme sobreviver aos seus recursos. Contudo, Roberto também se preocupa em deixar sua família desamparada caso venha a falecer precocemente logo após iniciar o recebimento da renda, perdendo todo o capital acumulado para a seguradora. Considerando o temor de Roberto em relação à sua longevidade e a preocupação em não perder o patrimônio acumulado em caso de falecimento prematuro, o tipo de renda mais adequado a ser contratado é a:

#25067

Um especialista de investimentos foi apresentado a dois produtos financeiros. O primeiro é uma nova chamada de capital de um Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) negociado em bolsa, com níveis de menor grau de senioridade, como mezanino e subordinadas. Esse CRI não possui amortizações intermediárias. O segundo é um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) aberto, com amortizações constantes e apenas dois níveis. Ambos os ativos possuem o mesmo nível de risco de crédito. Aristides, cliente e investidor qualificado, busca produtos com características mistas de renda variável e renda fixa, e tem baixa necessidade de liquidez. Baseado nas preferências do cliente e no tipo de produtos apresentados pela instituição financeira, o produto a ser oferecido a Aristides é:

#26543

Avaliando as características da estrutura de Private Equity desejada por Marcos, que combina o recebimento de juros periódicos atrelados à dívida com a possibilidade de conversão futura em participação societária, a estratégia adequada é o:

#26590

Para mensurar matematicamente o tamanho do "risco ativo" assumido pelo gestor do fundo de ações, calculando a volatilidade da diferença entre os retornos do fundo e os retornos do Ibovespa, Mariana utilizará o: