Num banco, onde existe um possível conflito de interesse entre a gestão de recursos próprios e a gestão de recursos de terceiros, qual deve ser atitude da instituição:

• Deixar de fazer as atividades por um tempo
• Segregar as atividades
• Suspender a atividade
• Não fazer nada

Com relação a remuneração do distribuidor, podemos afirmar que:

• O distribuidor não poderá receber nenhum tipo de remuneração
• Distribuidores recebem apenas taxas de performance relacionado ao desempenho do produto oferecido ao cliente
• É preciso que esteja clara a remuneração do profissional que irá distribuir o produto e que isso impactará o produto distribuído
• Não é necessário esclarecer a remuneração do distribuidor conforme códigos da ANBIMA

Com relação ao perfil de investidor, é correto afirmar:

I - Quanto maior a propensão ao risco, mais agressivo deve ser o perfil do investidor;

II - A caderneta de poupança é um investimento característico de um investidor indiferente ao risco;

III - Um cliente com perfil conservador apresenta alta aversão ao risco;

IV - Um investidor indiferente ao risco pode ter um perfil moderado;

V - Um investidor de perfil conservador prefere fazer aplicações em fundos de investimento alavancados;

• II e V;
• I, II, III e IV;
• I e III;
• I, III e IV;

Em relação aos pilares utilizados para determinar o perfil de investidor, um deles se refere aos objetivos dos investimentos. O pilar que este item abrange é:

• Produtos, serviços e demais operações com as quais o cliente tem familiaridade;
• Período pelo qual o investimento deve ser mantido;
• Qual é a necessidade futura de recursos do cliente;
• O valor do patrimônio do cliente;

Ao checar se a situaçao financeira do seu cliente é compativel com o produto, serviço ou operação, está se verificando:

• O momento da vida financeira do cliente;
• O nível de conhecimento financeiro do cliente;
• Se há adequação do produto, serviço ou operação aos objetivo de investimento;
• Se há adequação entre a recomendação de produtos ou serviços ao perfil do cliente;

Em um processo de API (Análise de Perfil do Investidor) qual dos fatores não é levado em consideração:

• Cenário macroeconômico;
• Objetivo de Investimento;
• Situação Financeira;
• Experiência em investimento;

Quando o perfil de risco de um cliente é determinado:

• uma vez definido, nunca muda;
• pode mudar momentaneamente ou no decorrer do tempo;
• Não é possível determinar;
• está em constante mudança uma vez que as pessoas também mudam ao passar do tempo;

Kleber é um investidor que tem um horizonte de investimento de curto prazo devido a obrigações que devem ser quitadas em breve. Neste caso, deve investir suas disponibilidades financeiras em produtos de investimento que tenham:

• Alta concentração em ações que façam parte do Ibovespa;
• Pequena concentração em títulos de renda fixa de curto prazo;
• Baixo risco, mesmo que diminua a rentabilidade da carteira;
• Ativos com elevada rentabilidade, mesmo que com grande volatilidade;

Kléber é um cliente jovem que sempre manteve aplicações em ações. Ele pretende utilizar R$ 100.000,00 para dar de entrada em um imóvel novo em 6 meses. Kleber deve aplicar;

• Em aplicações arrojadas em ações ou fundos de ações;
• Uma carteira diversificada com ações, fundos multimercado e renda fixa;
• Em aplicações moderadas com taxas pré-fixadas;
• Aplicações conservadoras como CDB's pós fixados;

Uma cooperativa que vai distribuir cotas de fundos de investimento, precisa de autorização para funcionar do (a) _____________________________e registro para atuar na distribuição do (a) _____________

• CVM e Bacen
• Ancord
• Entidade credenciadora
• Bacen e CVM