Sobre os Beneficiários Finais, assinale a alternativa correta:

• Se tratar de um fundo exclusivo existe esta necessidade de identificar todos os cotistas do fundo
• As instituições precisam sempre adotar medidas para a localização do Beneficiário Inicial, que são pessoas naturais que, possuem, controlam ou influenciam certas entidades ou outras pessoas jurídicas com o intuito de conduzir transações no mercado em seus nomes;
• As instituições precisam sempre adotar medidas para a localização do Beneficiário Final, que são pessoas naturais que, possuem, controlam ou influenciam certas entidades ou outras pessoas naturais, com o intuito de conduzir transações no mercado em seus nomes;
• Constam da Circular 3998/20 e da ICVM 612/20 as medidas que devem ser atendidas em caso de não localização.

Sobre a análise de Efetividade, assinale a alternativa incorreta:

• Constam da Circular 3978/20 as regras para elaboração do relatório.
• Deve ser anualmente elaborado com data-base de 31 de dezembro;
• Deve ser elaborada, a cada seis meses, até o último dia útil dos meses de maio e novembro;
• Deve ser encaminhado até o dia 31 de março do ano seguinte ao da data-base;

Quais são os órgãos que tem função de participar e fazer ter efetivo e pleno funcionamento para a PLD-FT:

• CMN, COAF, BACEN e Bancos Estaduais com auxílio apenas do GAECO;
• UIF, CMN e CVM, além da participação das polícias militar e guardas municipais com auxílio das prefeituras de cada cidade onde há suspeita de crime;
• Bacen, COAF, Instituições Financeiras, Ministério Público, Federal e Estadual, em conjunto da Polícia Federal;
• Bacen, COAF, Instituição financeiras e Ministério Público Militar;

As políticas e procedimentos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Tráfico visam os seguintes pontos:

• Realizar a atualização, obrigatoriamente, de seus clientes ativos dentro do prazo máximo de 12 meses.
• Monitorar e detectar possíveis atipicidades entre as movimentações e comportamentos de seus clientes, funcionários e prestadores de serviços;
• Buscar conhecer os funcionários da PJ a qual não tenha vínculo algum com o beneficiário final do cliente.
• Não conhecer funcionários e prestadores de serviços que sejam relevantes para a empresa;

Dentre as alternativas abaixo, qual contém classes sujeitas à regulamentação de lavagem de dinheiro:

• Mercado de balcão organizado, Bolsas de valores e Entidades Abertas de Previdência complementar;
• Bolsas de Valores, Seguradoras e ex-integrantes do Ministério Público;
• Pessoas físicas que não compram ou vendem joias nos termos da legislação, Bolsas de Valores e Entidades de Previdência complementar.
• Seguradoras, Empresas de arrendamento Mercantil e demais integrantes dos órgãos que devem fazer a fiscalização da PLD-FT;

A Análise de Efetividade tem como objetivo:

• Avaliar a efetividade do cumprimento das regras e procedimentos dos relatórios de rentabilidade dos fundos de investimento.
• Avaliar a efetividade do cumprimento dos procedimentos contra vazamento de informações e conflitos de interesse dos colaboradores;
• Avaliar a efetividade do cumprimento das políticas, regras e procedimentos utilizadas na administração de fundos de investimento;
• Avaliar a efetividade do cumprimento das políticas, regras e procedimentos para a prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento ao tráfico;

A avaliação interna de risco tem como objetivo:
 

• Ampliar a mensuração de risco de mercado, mediante crises econômicas.
• Identificar e mensurar riscos de utilização de produtos, serviços e tecnologias para praticar lavagem de dinheiro e financiamento ao tráfico no mercado;
• Identificar e mensurar riscos de utilização de produtos de investimento que são desenquadrados do perfil de investidor do cliente;
• Ampliar os conhecimentos dos colaboradores a respeito as oscilações do mercado;

O CDB é um titulo nominativo privado emitido por instituições financeiras bancarias e vendidos ao publico como forma de captação de recursos. Eles são negociados tanto a partir de uma taxa fixa de juros (pré fixados) quanto de uma taxa vinculada a índice econômicos (pos fixados). As instituições que NÃO podem emitir CDB são:

• a Caixa Econômica Federal
• os bancos comerciais
• os banco múltiplos
• as corretoras de valores

Um fundo de investimento, registrado na CVM, que aplica seus recursos, exclusivamente, em títulos indexados a índices de preços, e com prazo médio da carteira inferior a 60 dias, é um fundo classificado como __________ e deve ter o sufixo ____________

• Curto Prazo / Ações
• Multimercado / Simples.
• Renda Fixa / Curto Prazo.
• Renda Variável / Cambial.

Comparando o IPCA ao IGP-M podemos afirmar que:

• Ambos os índices medem a inflação na ponta do consumidor;
• O IGP-M é utilizado pelo COPOM para acompanhamento da meta de inflação;
• Devido à sua composição, ambos os índices são fortemente influenciados pela evolução dos preços no varejo;
• Devido à sua composição, o IGP-M é fortemente influenciado pela evolução dos preços no atacado;