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Questões da certificação CFP® da Planejar

Foram encontradas 1.519 Questões

QUESTÃO #351 - Módulo 03 - CEA - Instrumentos de Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos

Um investidor que queira se proteger da inflação numa aplicação de 4 anos deveria decidir por:

  • Investir numa Tesouro Prefixado (LTN).
  • Investir numa Tesouro IPCA + (NTN-B Principal).
  • Investir na poupança.
  • Investir numa Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F).

QUESTÃO #354 - Módulo 03 - CEA - Instrumentos de Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos

Quando um investidor pessoa física aufere ganho de capital em uma aplicação em Certificado Depósito Bancário, tal rendimento estará sujeito ao imposto de renda à aliquota de:

  • 15%
  • No mímino 22,5%
  • No máximo 22,5%
  • No máximo 15%

QUESTÃO #445 - Módulo 01 - CGRPPS - Economia e Finanças

Um cliente deseja adquirir um veículo no valor de R$ 500.000,00. Irá dar uma entrada no valor de 37,5% e financiar o resto em 51 parcelas, pagando juros de 3,25% a.m. De quanto será o valor da parcela que o cliente pagará?

  • R$ 13.587,99
  • R$ 12.555.87
  • R$ 14.468,32
  • R$ 12.627,55

QUESTÃO #451 - Módulo 03 - CEA - Instrumentos de Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos

Gabriel possui um montante de R$ 250.000,00 investido com rentabilidade de 3,65% a.m seu objetivo é acumular um saldo bruto de 100 milhões de reais em 10 anos. Quanto ele tem que juntar por mês para bater essa meta? (Desconsidere Inflação e Imposto de Renda):

  • R$ 39.528,55
  • R$ 40.856,63
  • R$ 35.846,88
  • R$ 35.856,56

QUESTÃO #452 - Módulo 01 - CGRPPS - Economia e Finanças

Um investidor compra um CDB com prazo de um ano, a uma taxa de 9% ao ano. Se o investidor espera uma inflação de 5% para os próximos 12 meses, ele espera, em termos efetivos, que:

  • Nada se pode afirmar a respeito da taxa de juros real esperada pelo investidor.
  • Uma taxa de juros real deve ser igual a 4% ao ano.
  • Uma taxa de juros real deve ser menor que 4% ao ano.
  • Uma taxa de juros real deve ser maior que 4% ao ano.

QUESTÃO #456 - Módulo 03 - CEA - Instrumentos de Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos

Considerando compra de 50 contratos de Índice Futuro a 58.750 pontos e venda no mesmo dia, na mesma corretora desses mesmos contratos a 75.000 pontos. Qual será o valor do I.R retido na fonte:

  • R$ 8.125,00
  • R$1,00
  • R$ 8.570,00
  • R$0,00

QUESTÃO #457 - Módulo 04 - PQO - Mercado de Renda Variável

Quando o investidor adota uma estratégia de diferentes alocações em ativos, isso traz o benefício:

  • Da diversificação.
  • Da concentração.
  • Da alavancagem.
  • De eliminar riscos.

QUESTÃO #496 - Módulo 1 - CFP - Planejamento Financeiro

Ao falar com uma pessoa pela primeira vez, os seguintes passos seriam apropriados na primeira etapa do processo de planejamento financeiro:
I. Definir o escopo do relacionamento.
II. Perguntar sobre a idade dos dependentes ou a data de nascimento.
III. Identificar os objetivos pessoais e financeiros do cliente, suas necessidades e prioridades.
Está correto o que se afirma apenas em:

  • II.
  • I.
  • I e II.
  • I, II e III.

QUESTÃO #2565 - Módulo 07 - CEA - Planejamento de Investimento

Dentre as alternativas abaixo, marque a etapa onde ocorre a escolha dos ativos da carteira de um cliente:

  • Implementação das recomendações do planejamento financeiro
  • Coleta das informações necessárias para elaborar o plano financeiro.
  • Análise dos objetivos, necessidades, valores e informações do cliente
  • Desenvolvimento das recomendações e sua apresentação ao cliente

QUESTÃO #2566 - Módulo 1 - CFP - Planejamento Financeiro

Gabriel, sabendo que você é um planejador financeiro CFP®, lhe contrata para realizar uma alocação estratégica de sua carteira de investimentos. Após a sua reunião com o cliente, você está elaborando a Política de Investimentos e possui as seguintes informações: 

I – O cliente possui perfil conservador frente à tomada de riscos;
II – Cliente descobriu que tem uma doença degenerativa em estágio terminal; 
III – O COPOM sinalizou na sua última ata que deve reduzir a Meta da Taxa Selic na próxima reunião. 

Dentre os fatores descritos acima, quais você deve considerar para a elaboração da Política de investimentos?

  • II e III
  • I e III
  • Todos
  • I e II