Um investidor que queira se proteger da inflação numa aplicação de 4 anos deveria decidir por:

• Investir numa Tesouro IPCA + (NTN-B Principal).
• Investir na poupança.
• Investir numa Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F).
• Investir numa Tesouro Prefixado (LTN).

Quando um investidor pessoa física aufere ganho de capital em uma aplicação em Certificado Depósito Bancário, tal rendimento estará sujeito ao imposto de renda à aliquota de:

• No máximo 22,5%
• No máximo 15%
• 15%
• No mímino 22,5%

Um cliente deseja adquirir um veículo no valor de R$ 500.000,00. Irá dar uma entrada no valor de 37,5% e financiar o resto em 51 parcelas, pagando juros de 3,25% a.m. De quanto será o valor da parcela que o cliente pagará?

• R$ 13.587,99
• R$ 12.555.87
• R$ 14.468,32
• R$ 12.627,55

Gabriel possui um montante de R$ 250.000,00 investido com rentabilidade de 3,65% a.m seu objetivo é acumular um saldo bruto de 100 milhões de reais em 10 anos. Quanto ele tem que juntar por mês para bater essa meta? (Desconsidere Inflação e Imposto de Renda):

• R$ 40.856,63
• R$ 35.856,56
• R$ 39.528,55
• R$ 35.846,88

Um investidor compra um CDB com prazo de um ano, a uma taxa de 9% ao ano. Se o investidor espera uma inflação de 5% para os próximos 12 meses, ele espera, em termos efetivos, que:

• Uma taxa de juros real deve ser igual a 4% ao ano.
• Uma taxa de juros real deve ser maior que 4% ao ano.
• Uma taxa de juros real deve ser menor que 4% ao ano.
• Nada se pode afirmar a respeito da taxa de juros real esperada pelo investidor.

Considerando compra de 50 contratos de Índice Futuro a 58.750 pontos e venda no mesmo dia, na mesma corretora desses mesmos contratos a 75.000 pontos. Qual será o valor do I.R retido na fonte:

• R$1,00
• R$ 8.570,00
• R$ 8.125,00
• R$0,00

Ao falar com uma pessoa pela primeira vez, os seguintes passos seriam apropriados na primeira etapa do processo de planejamento financeiro:
I. Definir o escopo do relacionamento.
II. Perguntar sobre a idade dos dependentes ou a data de nascimento.
III. Identificar os objetivos pessoais e financeiros do cliente, suas necessidades e prioridades.
Está correto o que se afirma apenas em:

• I e II.
• I, II e III.
• II.
• I.

Dentre as alternativas abaixo, marque a etapa onde ocorre a escolha dos ativos da carteira de um cliente:

• Coleta das informações necessárias para elaborar o plano financeiro.
• Implementação das recomendações do planejamento financeiro
• Desenvolvimento das recomendações e sua apresentação ao cliente
• Análise dos objetivos, necessidades, valores e informações do cliente

Gabriel, sabendo que você é um planejador financeiro CFP®, lhe contrata para realizar uma alocação estratégica de sua carteira de investimentos. Após a sua reunião com o cliente, você está elaborando a Política de Investimentos e possui as seguintes informações: 

I – O cliente possui perfil conservador frente à tomada de riscos;
II – Cliente descobriu que tem uma doença degenerativa em estágio terminal; 
III – O COPOM sinalizou na sua última ata que deve reduzir a Meta da Taxa Selic na próxima reunião. 

Dentre os fatores descritos acima, quais você deve considerar para a elaboração da Política de investimentos?

• I e II
• II e III
• Todos
• I e III

Gabriel é seu cliente tanto na pessoa física como na pessoa jurídica de sua empresa. Mas, em sua carteira de investimentos de pessoa física quer efetuar uma aplicação financeira por 30 meses. Dado um CDI de 10% a.a, IPCA em 4% a.a, a Meta-Selic fique acima de 8,5% por todo o período e a as taxas apresentadas sejam constantes, aplicação financeira gerará o maior benefício para ele?

• LTN vencendo em 30 meses com valor de mercado de R$ 719,42
• CDB Pré com taxa de 12% ao ano
• RDB rendendo 110% do CDI
• LCI com rentabilidade de 3% ao ano + IPCA