Simulado C-Pro R

#27798

Você atende Roberto, empresário de Recife com perfil arrojado. Ele possui quinhentos mil reais para diversificar e deseja alocar parte em um fundo multimercado estruturado. Roberto é questionador e gosta de entender a fundo onde investe, exigindo de você, profissional com certificação C-Pro R, clareza sobre as regras de distribuição e os documentos formais que regem essa aplicação coletiva.

#27807

Rafael é investidor experiente de Belo Horizonte com perfil arrojado. Ele possui parte do patrimônio alocada em fundos tradicionais, mas busca diversificar suas estratégias. Ele demonstra interesse em veículos estruturados, como Fundos de Participações, Clubes e Fiagros, porém exige compreender detalhadamente a dinâmica de tributação antes de investir.

#27804

Marcelo, empresário de 50 anos com perfil moderado, possui seu patrimônio concentrado em CDBs pós-fixados. Ele deseja diversificar para buscar rentabilidade superior, mas relata não ter tempo para acompanhar o mercado ou selecionar gestores individuais. Como profissional com certificação C-Pro R, você avalia o cenário para recomendar alternativas alinhadas aos objetivos do cliente.

#27795

Você atende Mariana, uma médica de Fortaleza com perfil moderado. Ela possui duzentos mil reais na poupança e deseja migrar para outros produtos de renda fixa em busca de rentabilidade. O objetivo dela é preservar o capital e utilizar o recurso daqui a dois anos para reformar sua clínica médica, mas ela apresenta receios sobre o mercado.

#26306

Uma cliente de alta renda possui recursos aplicados em um fundo de investimento de Renda Fixa gerido por uma grande instituição financeira. Ao realizar o acompanhamento de performance com um novo consultor, ela descobre que o fundo atual cobra uma taxa de administração bastante elevada que tem corroído a sua rentabilidade real ao longo dos anos. O consultor identifica um fundo da mesma classe (Renda Fixa), com a mesma tributação, política de investimento idêntica e operado por outra gestora, mas com taxas significativamente menores. A cliente decide mover seus recursos para essa nova opção mais eficiente, mas preocupa-se com o reinício da contagem do prazo para a tabela regressiva do Imposto de Renda. De acordo com os procedimentos vigentes no mercado financeiro para portabilidade, o consultor deve informar à cliente que a transferência de recursos entre os fundos mencionados: