Questões da certificação CPA - 10 Anbima

Compete à CVM fiscalizar e disciplinar: 

I. A utilização de crédito bancário por parte das companhias abertas; 

II. A emissão e a distribuição de valores mobiliários no mercado;

III. Os serviços de consultor e analista de valores mobiliários.

Está correto o que se afirma em:

• I e II apenas;
• I apenas.
• I e III apenas;
• II e III apenas;

É uma competência da Comissão de Valores Mobiliários – CVM

• Estabelecer as regras de atualização monetária do CDB
• Emitir títulos destinados a financiar o déficit público
• Estimular o funcionamento das bolsas de valores
• Implementar a política de mercado aberto

Ao praticar a lavagem de dinheiro, um indivíduo estará criminalmente sujeito:

• à pena de cassação ou suspensão da autorização para o exercício de atividade, operação ou funcionamento
• à pena de reclusão, apenas
• às penas de reclusão e multa
• à pena de inabilitação para o exercício do cargo de administrador de pessoas jurídicas

O imposto de renda retido na fonte sobre os rendimentos de aplicações financeiras de renda fixa auferidos por pessoa física será:

• Definitivo ou, opcionalmente, deduzido do pagamento mensal do Carne-Leão
• Deduzido do apurado na declaração de ajuste anual
• Deduzido do imposto devido nas próximas aplicações
• Definitivo

O investidor pretende fazer uma aplicação e quer sua orientação sobre um investimento que apresente alto retorno e que tenha um horizonte de investimento de longo prazo. Sua sugestão pode ser de investimento em:

• Fundos Curto Prazo
• Fundos Referenciado DI
• Ações
• Títulos Públicos Federais

Um investidor que busque aproveitar as flutuações macroeconômicas e seus impactos em todos os mercados, tem como mais indicado para aplicação um fundo:

• Referenciado no CDI
• Ações Indexado ao Ibovespa
• Multimercado, estratégia Macro
• Multimercado de Capital Protegido

A cota de um fundo é calculada a partir do somatório do valor de:

• Mercado dos ativos do fundo, menos despesas, mais receitas, dividido pelo número de cotas
• Mercado dos ativos do fundo, mais despesas, menos receitas, dividido pelo total de cotistas do fundo
• Mercado do ativo do fundo, menos IR provisionado, dividido pelo número de cotas emitidas
• Aquisição dos ativos do fundo, menos despesas, mais receitas, dividido pelo número de cotas

A responsabilidade pelo recolhimento de IOF em um fundo de investimento é:

• Do administrador do fundo
• Do Custodiante
• Do Cotista
• Do Gestor

A exigência da CVM em limitar os investimentos dos fundos em no máximo 20% do patrimônio líquido em ativos de uma única Instituição Financeira, tem como objetivo reduzir risco dos cotistas do fundo, um dos riscos mitigado com esta exigência é:

• Índice Sharpe da carteira
• Risco de Liquidez
• Risco Legal
• Risco de Imagem

Em relação a um título público que produza rendimentos periodicos, pode se afirmar que tais rendimentos serão submetidos à incidência de IR na fonte:

• Somente quando da apresentação da declaração de rendimentos pelo investidor;
• Por ocasião do pagamento ou crédito dos rendimentos;
• Por ocasião do resgate do valor principal do título;
• Somente no último dia útil de cada mês;