Seu cliente procura o melhor produto de investimento. Você indica aquele que

• Apresentou a melhor rentabilidade passada
• Ajuda você a cumprir a meta de vendas do mês
• É o mais conservador da sua prateleira de produtos
• Atende aos objetivos de investimento do cliente

As regras de Suitability determinadas pela CVM são aplicáveis às recomendações de produtos ou serviços que sejam realizadas por meio de:

• Contato pessoal apenas
• Contato pessoal ou comunicação escrita
• Contato pessoal ou quaisquer meios de comunicação
• Contato pessoal ou telefônico, apenas

Percentual mínimo do lucro auferido, que os fundos imobiliários devem distribuir aos seus cotistas:

• 25%;
• 50%;
• 0.5
• 95%;

Um cliente pessoa física procura o gerente querendo maximizar o retorno dos seus investimentos. O gerente indica aplicações em Letras de Crédito do Agronegócio. Pode-se afirmar que tal indicação baseia-se em:

• A LCA não ter risco de crédito
• Nos rendimentos bem superiores a Taxa Selic
• São isentas de IR
• Trazem uma proteção cambial

Na LCI, o prazo Maximo não pode exceder:

• O prazo total dos empréstimos da carteira de crédito imobiliário da instituição financeira;
• O prazo de 180 dias a contar da data do investimento;
• O prazo de 360 dias a contar da data do investimento;
• O prazo de 721 dias a contar da data do investimento;

Investimento onde não ocorre a cobrança do IOF:

• Debêntures
• Certificado de depósito bancário
• Fundo de ações
• Fundos de renda fixa

São valores mobiliários regulamentados pela CVM:

• Ações e opções de ações
• Debêntures e CDB
• Cotas de Fundos de investimentos e caderneta de poupança
• Ações e NTN-B

Um investidor adquiriu um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL), ele poderá obter esclarecimentos sobre as regras do produto na seguradora e, caso queira, no(a):

• a Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
• a Superintendência de Seguros Privados (SUSEP)
• o Banco Central do Brasil (BACEN)
• a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC)

O Sistema Financeiro Nacional é composto por instituições e responsáveis por:

• transferir recursos entre investidores somente
• regular exclusivamente o processo de lançamento de títulos mobiliários
• distribuir e circular valores e títulos mobiliários
• captar recursos financeiros, distribuir e circular valores e, regular esse processo

Os procedimentos abaixo estabelecem diretrizes para prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro, exceto:

• Conferir documentos originais e atentar para indícios de falsificação.
• Buscar confirmação de endereço de clientes novos, preferencialmente por visita ou obtenção de documentos emitidos por concessionária de serviços públicos
• Verificar se os recursos depositados são compatíveis com a fonte de renda informada pelo cliente;
• Dispensar referencias bancárias e comerciais de clientes novos;