Questões da certificação CPA - 10 Anbima

Klebão de 65 anos contratou um PGBL no valor de R$ 100.000,00 e também uma indenização adicional (pecúlio). Ele indicou o mesmo beneficiário para ambos os planos. Klebão faleceu 2 anos antes de começar a receber o benefício. Neste caso, o beneficiário receberá:

• O valor principal do PGBL
• O saldo total do PGBL corrigido, apenas
• O valor total do PGBL corrigido e a indenização
• Apenas indenização

Os fundos de crédito privado:

• Necessitam aplicar ao menos 5% de seu patrimônio em créditos privados
• São fundos que investem no mínimo 80% do seu PL em títulos de crédito privado
• São fundos que aplicam mais de 50% de seu patrimônio em títulos de crédito privados, por isso exigem a assinatura de Termo de Ciência de Risco de Crédito
• Não investe em títulos públicos

Quando aumenta subitamente o fluxo financeiro do exterior para o Brasil:

• Esperamos que a Ptax caia
• Esperamos que a Ptax não se altere
• Nada se pode afirmar com respeito ao comportamento da Ptax
• Esperamos que a Ptax suba

Cabe privativamente ao Banco Central:

• Emitir títulos públicos
• Fixar diretrizes da política Cambial
• Regular a emissão de títulos e valores mobiliários
• Realizar operações de redesconto

É correto falar sobre a lavagem de dinheiro:

• A empresa que faz uma série de operações que caracterizam indícios de busca por facilidades fiscais responde pelo crime de lavagem do dinheiro
• Quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito à mesma penalidade do que quem cometeu o crime.
• Só está sujeito a lei de crime da lavagem de dinheiro aquele que comprovadamente usufruiu dos bens provenientes da lavagem que fez
• Quem utiliza na atividade econômica dinheiro que sabe ser proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito a uma penalidade menor do que quem lava o dinheiro

O profissional que informa que somente poderá liberar o empréstimo de R$ 20 mil que o cliente está pedindo sob a condição de que o cliente aplique R$ 7 mil em fundos de investimento está realizando a prática de:

• Operação Fraudulenta
• Batimento de metas
• Venda Cruzada
• Venda Casada

Insider Trading pode ser configurado como:

• Operador que usa fato relevante divulgado pela empresa para obter vantagens pessoais
• Operador que usa movimentação de volumes dos clientes, invertendo a ordem com suas movimentações para obter vantagens pessoais
• Operador que usa informações privilegiadas para si ou para a carteira dos seus clientes
• Operador que realiza operações de alavancagem

Nos fundos de investimento de renda fixa a cobrança do Imposto de Renda – IR na modalidade "come-cotas", implicará, para o participante do fundo, em relação ao imposto devido, a

• desvalorização de sua cota no valor equivalente
• redução da quantidade de cotas no valor correspondente
• redução da rentabilidade do fundo
• obrigação de seu recolhimento no resgate

As regras de Suitability determinadas pela CVM são aplicáveis às recomendações de produtos ou serviços que sejam realizadas por meio de:

• Contato pessoal ou quaisquer meios de comunicação
• Contato pessoal ou comunicação escrita
• Contato pessoal apenas
• Contato pessoal ou telefônico, apenas

Um cliente pessoa física procura o gerente querendo maximizar o retorno dos seus investimentos. O gerente indica aplicações em Letras de Crédito do Agronegócio. Pode-se afirmar que tal indicação baseia-se em:

• A LCA não ter risco de crédito
• São isentas de IR
• Nos rendimentos bem superiores a Taxa Selic
• Trazem uma proteção cambial