Questões da certificação AI da Ancord

É correto falar sobre a lavagem de dinheiro:

• A empresa que faz uma série de operações que caracterizam indícios de busca por facilidades fiscais responde pelo crime de lavagem do dinheiro
• Quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito à mesma penalidade do que quem cometeu o crime.
• Só está sujeito a lei de crime da lavagem de dinheiro aquele que comprovadamente usufruiu dos bens provenientes da lavagem que fez
• Quem utiliza na atividade econômica dinheiro que sabe ser proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito a uma penalidade menor do que quem lava o dinheiro

Nos fundos de investimento de renda fixa a cobrança do Imposto de Renda – IR na modalidade "come-cotas", implicará, para o participante do fundo, em relação ao imposto devido, a

• redução da rentabilidade do fundo
• redução da quantidade de cotas no valor correspondente
• desvalorização de sua cota no valor equivalente
• obrigação de seu recolhimento no resgate

Carlos é AI e a pedido do seu cliente enviou um arquivo que o próprio Carlos criou com informações sobre as operações realizadas desse cliente. Nessa situação o AI:

• Pode enviar mesmo que o cliente não solicite;
• Deveria antes ter solicitado autorização para envio desse arquivo junto à instituição contra­tante;
• Agiu corretamente, pois apenas enviou por ser um pedido de seu cliente;
• Fez algo que é vedado por Lei e por isso está errado;

Com relação ao mercado de derivativos podemos afirmar que:

• Quem faz operações neste mercado pode estar assegurando um determinado nível de preços, ficando, desta forma, protegido contra flutuações
• Quem faz operações neste mercado tem perfil mais ousado ao assumir riscos
• Quem faz operações neste mercado sempre terá ajustes diários entrando ou saindo do seu caixa
• Quem faz operações neste mercado está, necessariamente, assumindo os riscos inerentes da alavancagem que ele permite

Um fundo de investimento possui em seu formulário de informações complementares a informação de que o VAR de sua carteira é de R$ 1.000,00; 95%; 21 dias. Está informação indica que este fundo possui:

• 5% de probabilidade de perder mais de R$ 1.000,00 em 21 dias
• 95% de probabilidade de perdas maiores de R$ 1.000,00 em um dia
• 5% de probabilidade de perder mais de R$ 1.000,00 em 1 dias
• 95% probabilidade de perder mais de R$ 1.000,00 em 21 dias

Um investidor conservador pretende comprar uma call, mas está preocupado com a perda máxima. Esta perda máxima:

• Não é previsível a priori
• É o preço da ação na data do vencimento
• É o próprio prêmio da opção
• É o preço da ação hoje

Três opções de investimentos A, B e C apresentam mesma duration. O investidor escolhe a opção B. Sabendo que os três investimentos apresentam o mesmo retorno, qual das opções abaixo justificaria sua escolha?

• O investimento B tem maior risco do que A e C
• O investimento C tem maior risco do que A e B
• O investimento B tem menor risco do que A e C
• O investimento A tem maior risco do que B e C

São considerados investidores não residentes os seguintes agentes econômicos que possuam residência, sede ou domicílio no exterior: 

I. Pessoa física; 

II. Pessoa jurídica; 

III. Fundos e outras entidades de investimentos coletivos.

• I e II, apenas
• I, apenas
• I, II e III
• II e III apenas

A opção que pode ser exercida pelo seu titular, a qualquer momento, a partir do dia seguinte de sua aquisição até o vencimento, é de estilo

• asiático
• europeu
• americano
• on stop

São valores mobiliários regulamentados pela CVM:

• Cotas de Fundos de investimentos e caderneta de poupança
• Debêntures e CDB
• Ações e opções de ações
• Ações e NTN-B