Um investidor fez uma aplicação financeira com as seguintes características:

Valor de aplicação R$100 e, valor do resgate, daqui a 60 dias, de R$105.

Supondo que a inflação nesse período foi de 1,5%, como podemos descrever a operação e seus resultados:

• Aplicação: pós-fixada; taxa nominal 5,00%; taxa real 3,50%
• Aplicação: pós-fixada; taxa nominal 5,00%; taxa real 3,45%
• Aplicação: pré-fixada; taxa nominal 5,00%; taxa real 3,45%
• Aplicação: pré-fixada; taxa nominal 5,00%; taxa real 3,50%

Quando aumenta subitamente o fluxo financeiro do exterior para o Brasil:

• Esperamos que a Ptax caia
• Nada se pode afirmar com respeito ao comportamento da Ptax
• Esperamos que a Ptax não se altere
• Esperamos que a Ptax suba

Cabe privativamente ao Banco Central:

• Emitir títulos públicos
• Regular a emissão de títulos e valores mobiliários
• Fixar diretrizes da política Cambial
• Realizar operações de redesconto

É correto falar sobre a lavagem de dinheiro:

• Quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito à mesma penalidade do que quem cometeu o crime.
• Quem utiliza na atividade econômica dinheiro que sabe ser proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito a uma penalidade menor do que quem lava o dinheiro
• A empresa que faz uma série de operações que caracterizam indícios de busca por facilidades fiscais responde pelo crime de lavagem do dinheiro
• Só está sujeito a lei de crime da lavagem de dinheiro aquele que comprovadamente usufruiu dos bens provenientes da lavagem que fez

Nos fundos de investimento de renda fixa a cobrança do Imposto de Renda – IR na modalidade "come-cotas", implicará, para o participante do fundo, em relação ao imposto devido, a

• obrigação de seu recolhimento no resgate
• redução da rentabilidade do fundo
• redução da quantidade de cotas no valor correspondente
• desvalorização de sua cota no valor equivalente

Carlos é AI e a pedido do seu cliente enviou um arquivo que o próprio Carlos criou com informações sobre as operações realizadas desse cliente. Nessa situação o AI:

• Deveria antes ter solicitado autorização para envio desse arquivo junto à instituição contra­tante;
• Fez algo que é vedado por Lei e por isso está errado;
• Pode enviar mesmo que o cliente não solicite;
• Agiu corretamente, pois apenas enviou por ser um pedido de seu cliente;

Sobre investidores não residente podemos afirmar:
 I. Acessam apenas investimentos direcionados exclusivamente a não residentes;
 II. Destinam-se apenas a investidores pessoas físicas;
 III. O investidor não residente precisa designar obrigatoriamente um ou mais representantes no Brasil;
 IV. O conceito envolve pessoas físicas, jurídicas, com investimentos individuais ou coletivos como os fundos de investimento;

• II e III;
• III e IV;
• I, III e IV;
• I, II e III;

Com relação ao mercado de derivativos podemos afirmar que:

• Quem faz operações neste mercado sempre terá ajustes diários entrando ou saindo do seu caixa
• Quem faz operações neste mercado pode estar assegurando um determinado nível de preços, ficando, desta forma, protegido contra flutuações
• Quem faz operações neste mercado está, necessariamente, assumindo os riscos inerentes da alavancagem que ele permite
• Quem faz operações neste mercado tem perfil mais ousado ao assumir riscos

Um fundo de investimento possui em seu formulário de informações complementares a informação de que o VAR de sua carteira é de R$ 1.000,00; 95%; 21 dias. Está informação indica que este fundo possui:

• 95% de probabilidade de perdas maiores de R$ 1.000,00 em um dia
• 5% de probabilidade de perder mais de R$ 1.000,00 em 1 dias
• 95% probabilidade de perder mais de R$ 1.000,00 em 21 dias
• 5% de probabilidade de perder mais de R$ 1.000,00 em 21 dias

Um investidor conservador pretende comprar uma call, mas está preocupado com a perda máxima. Esta perda máxima:

• Não é previsível a priori
• É o preço da ação na data do vencimento
• É o próprio prêmio da opção
• É o preço da ação hoje