A pena para quem pratica o crime de lavagem de dinheiro poderá ser:

• Reclusão e multa;
• Apenas multa;
• Reclusão somente;
• Apenas medidas administrativas impostas pelo CMN;

A ordem em que as fases de um processo de lavagem de dinheiro completo acontecem é:

• Integração, ocultação e colocação
• Ocultação, colocação e integração
• Colocação, ocultação e integração
• Colocação, integração e ocultação

Um cliente solicita uma transferência de R$ 1.000.000,00 para uma conta de terceiros e liquida a operação em espécie. O banco:

• Não é necessário informar ao COAF por se tratar de transferência eletrônica
• Solicita autorização ao Bacen
• Informa imediatamente ao COAF por meio do Siscoaf
• Informa a transferência à comissão interna do banco, somente

Quanto ao perfil de risco de um determinado cliente:

• Não é possível delinea-lo
• Ele pode mudar momentaneamente, ou no decorrer do tempo
• Ele sempre muda, já que as pessoas se modificam com o passar do tempo
• Uma vez definido ele nunca muda

No planejamento financeiro pessoal, fazer regularmente o orçamento e o fluxo de caixa da família (escolha a alternativa errada):

• É uma tarefa que deve ser feita preponderantemente por quem recebe salário, uma vez que no caso do profissional liberal as receitas não são previsíveis.
• Permite análise da capacidade de poupança para atingir objetivos definidos
• É uma tarefa que permite a verificação prévia de eventuais períodos de “caixa negativo”.
• Permite identificar situações onde é possível a redução de despesas.

O Banco Central do Brasil - BACEN pode ser considerado como:

• Órgão Máximo do Sistema Financeiro Nacional;
• Autarquia municipal e agente da sociedade na promoção da estabilidade do poder de compra da moeda;
• Agente federal autônomo que objetiva a promoção da estabilidade do poder de compra da moeda;
• Autarquia federal e agente da sociedade na promoção da estabilidade do poder de compra da moeda;

Um investidor que escolhe comprar as ações de uma companhia aérea, da qual se lembra das excelentes propagandas que viu em sua adolescência, teria esta atitude relacionada à heurística da:

• Ancoragem e ajuste.
• Representatividade
• Disponibilidade.
• Assertividade.

Considere as seguintes afirmativas a respeito da Resolução CMN nº; 2.554/98, sobre a obrigatoriedade da implantação e implementação de sistemas de controles internos para as instituições financeiras:

I. Os sistemas de controles internos devem prever a definição de responsabilidades, a segregação das atividades, com vistas a evitar potenciais conflitos de interesse, e a identificação e avaliação de fatores internos e externos que possam afetar adversamente a realização dos objetivos da instituição; 

II. Os sistemas de informações devem passar por testes periódicos de segurança; 

III. Os sistemas de informações devem ter acompanhamento sistemático para que seja possível avaliar se estão sendo cumpridos os objetivos da instituição, as leis e os regulamentos.

Está correto o que se afirma apenas em:

• I, II e III
• I e II
• I e III
• II e III

Os investidores estão migrando da poupança e comprando dólares no mercado. Quem vai intervir nesse tipo de situação é:

• O Banco Central
• A CVM
• O CMN
• A ANBIMA

Segundo a Lei de combate à Lavagem de Dinheiro, está obrigada a manter controles de combate à lavagem de dinheiro:

• Apenas as instituições financeiras
• As pessoas físicas ou jurídicas que comercializem joias, pedras e metais preciosos, objetos de arte e antiguidades, além de bancos e demais instituições financeiras
• Toda pessoa física ou jurídica que movimenta mais de R$ 10.000,00 em espécie
• Somente os Bancos