A fase do processo de lavagem de dinheiro caracterizada pela ação de criminosos que inserem recursos gerados de atividades ilícitas no sistema financeiro, especialmente de países com legislação menos restritiva, é conhecida por:

• Colocação
• Ocultação
• Omissão
• Integração

Caracteriza-se por ser a fase mais crítica em um processo de lavagem de dinheiro, pois é nesta fase em que os recursos encontram mais próximos a suas origens ilícitas:

• Integração
• Participação
• Ocultação
• Colocação

Sobre o Crime de Lavagem de Dinheiro é correto afirmar que:

• Aquele que utilizar em sua atividade financeira os bens que souber serem provenientes de infração penal incorrerá em pena inferior daquele que praticou o crime de lavagem de dinheiro
• Aquele que converter em ativos lícitos os bens, direitos ou valores provenientes de infração penal incorrerá na mesma pena daquele que praticou o crime de lavagem de dinheiro
• Faz parte da prevenção direta e efetiva a aplicação das normas de conduta conhecidas por Barreira de Informação
• A prevenção desse crime, ainda que não prevista em legislação, pode ser feita pela observação do principio de conheça seu cliente;

A precificação de ações baseada na análise fundamentalista utiliza:

• A interpretação de gráficos de volumes e preços negociados historicamente
• A proporção das ações na carteira teórica do Índice Bovespa
• O histórico das cotações das ações da empresa na Bolsa de Valores
• Dados conjunturais, projeções de resultados e condições de oferta e demanda de bens e serviços da empresa

O investidor A possui uma carteira composta somente por ações de empresas de energia. O Investidor B possui uma carteira com ações de empresas do setor de energia, de varejo e de alimentos. Pode se dizer que o risco total da carteria do investidor A tende a ser:

• Maior do que a carteira do investidor B
• Igual a carteira do Investidor B
• Menor que o da carteira do investidor B
• Muito elevado

Para os fundos de investimento de longo prazo, não classificados como de ações, além do recolhimento semestral do "come-cotas", podemos afirmar que no momento do resgate das cotas: 

• Serão devolvidos ao titular das cotas todos os valores recolhidos a título de come-cotas
• Serão isentos do IR quaisquer rendimentos auferidos com a aplicação financeira
• Será aplicada alíquota complementar variável, totalizando IR entre 15% a 22,5%
• Será recolhido 3,5% sobre o patrimônio líquido do fundo, a título de contribuições federais

Compete à CVM fiscalizar e disciplinar: 

I. A utilização de crédito bancário por parte das companhias abertas; 

II. A emissão e a distribuição de valores mobiliários no mercado;

III. Os serviços de consultor e analista de valores mobiliários.

Está correto o que se afirma em:

• I apenas.
• I e II apenas;
• I e III apenas;
• II e III apenas;

É uma competência da Comissão de Valores Mobiliários – CVM

• Emitir títulos destinados a financiar o déficit público
• Estimular o funcionamento das bolsas de valores
• Estabelecer as regras de atualização monetária do CDB
• Implementar a política de mercado aberto

Ao praticar a lavagem de dinheiro, um indivíduo estará criminalmente sujeito:

• à pena de reclusão, apenas
• às penas de reclusão e multa
• à pena de inabilitação para o exercício do cargo de administrador de pessoas jurídicas
• à pena de cassação ou suspensão da autorização para o exercício de atividade, operação ou funcionamento

A bonificação em uma sociedade por ações ocorre mediante a incorporação de reservas e lucros, sendo:

• Oferecidas a um preço de mercado novas ações aos seus acionistas.
• Distribuídas gratuitamente novas ações aos seus acionistas.
• Distribuídas gratuitamente debêntures aos seus acionistas.
• Oferecidas a um preço abaixo do valor mercado novas ações aos seus acionistas.