Klebão tem 35 anos e é um investidor amador. Foi recentemente promovido a gerente de educação da empres que trabalha, como gosta de finanças não possui dívida de cartão de crédito, não tem empréstimos e sua casa está quitada. Atualmente, recebe um salário anual de R$ 250.000,00 e suas despesas pessoais anuais são de R$ 100.000,00. Sua atual carteira de investimentos é focada em geração de renda e o patrimônio atual é de R$ 1.000.000,00 em ativos e, ele deseja que a carteira gere receita suficiente para cobrir suas despesas anuais. Correndo a menor quantidade de riscos possíveis.

Dados:
Iflação de 3,00% a.a;
Taxa do ativo livre de risco real de 4,0% a.a;.
Taxa de impostos de 15% sobre os rendimentos projetados, constantes para todo período;

A fase do ciclo de vida deste investidor denomina-se:

• Proteção;
• Conservação;
• Acumulação;
• Distribuição;

A disposição para assumir riscos é melhor julgada pelo/a:

• perfil financeiro e psicológico do investidor
• perfil psicológico do investidor.
• natureza subjetiva dos investimentos analisados.
• perfil financeiro do investidor.

Um profissional, por ter a certificação CFP®, poderá:
I – Intermediar a compra e venda de um imóvel para seu cliente, uma vez que ele tenha as autorizações necessárias:
II – Auxiliar no planejamento sucessório;
III – Realizar o inventário de um cliente.

Está correto o que se afirma em:

• I e II, apenas.
• II e III, apenas.
• I, apenas.
• I, II e III.

Klebão recebeu uma herança em 2022 e deseja investir este valor por 18 meses para comprar seu Dodge Challenger HellCat. Considerando que:
I - A Selic Meta fique acima de 8,5% durante todo o período;
II - A TR seja 2% ao ano;
III - A taxa do CDI seja de 10% ao ano;

Todas constantes durante todo o período, qual a aplicação financeira que terá a maior rentabilidade?

• CDB Pós Fixado a 100% CDI.
• LCI Pós Fixada a 85% CDI.
• Caderneta de Poupança.
• Tesouro Prefixado (LTN) negociada a R$ 862,07

Considere uma NTN-B com vencimento em um ano (252 dias úteis e 365 dias corridos), com taxa de 5,55% a.a. A inflação medida pelo IPCA esperada para o período é de 10,45% a.a. Qual seria o retorno real líquido que um cliente teria ao investir nesse título?

• 13,68%
• 16,00%
• 16,58%
• 2,92%

Um investidor de 35 anos foi recentemente promovido a gerente regional de vendas de uma empresa comercial nacional. Ele não possui dívida de cartão de crédito, não tem empréstimos e sua casa está quitada. Ele recebe um salário anual de R$ 250 mil e suas despesas pessoais anuais são de R$ 100 mil. Sua atual carteira tem R$ 1.000.000,00 em ativos e ele deseja que a carteira gere receitas suficiente para cobrir suas despesas anuais, considerando sempre o mesmo poder de compra. Ele afirma que prefere não correr riscos elevados.Dados:
 

I. Inflação de 3% a.a.;
II. Taxa do ativo livre de risco real de 4% a.a;
III. Tributação 15% sobre os rendimentos;

Sobre a sua disposição para correr riscos pode-se afirmar que é:

• Alta porque é capaz de poupar dinheiro.
• Alta porque ele ainda é novo.
• Média porque prefere não correr riscos elevados.
• Média porque não possui dívidas.

Dentre as alternativas abaixo, um contribuinte individual que contribui para o RGPS terá direito aos benefícios:

• Aposentadoria pela Regra Geral; Aposentadoria Especial; e Seguro de vida.
• Aposentadoria pela Regra Geral; Pensão por morte; e Auxílio Doença.
• Pecúlio por morte; Pensão por morte; e Aposentadoria por tempo de contribuição.
• Aposentadoria pela Regra Geral; Pensão por morte; e Seguro de Vida.

Recentemente tivemos a promulgação da Lei Complementar nº 179  que promove alterações do BACEN e do Sistema Financeiro Nacional. Um dos principais pontos da redação é trazer autonomia ao Bacen. Com maior autonomia, é necessário maior transparência da instituição que deve ser alcançado por meio de um conjunto de instrumentos, sendo que um deles é que o presidente do Banco Central em arguição pública, no primeiro e no segundo semestres de cada ano deverá apresentar relatório de inflação e relatório de estabilidade financeira, explicando as decisões tomadas no semestre anterior. Este relatório deverá ser apresentado para o:

• Presidente da República;
• Ministro da Economia;
• Senado Federal;
• Secretaria Especial da Fazenda;

De acordo com as funções em um planejamento financeiro a seguir dispostas, organize em ordem cronológica a ordem em que devem ser executadas por um planejador financeiro:
I - Entrevistar o cliente e identificar suas necessidades preliminares;
II - Monitorar o planejamento Financeiro;
III - Preparar um plano financeiro:
IV - Desenvolver Estratégias, Planos e Selecionar Produtos;
V - Coletar, analisar e avaliar informações detalhadas sobre o cliente;

• V, I, III, II e IV;
• I, V, III, IV e II;
• I, III, V, IV e II;
• I, V, IV, III e II;

Durante um processo de planejamento financeiro, o período adequado de revisão do plano financeiro é definido em qual momento?

• Coleta e análise das informações obtidas com o cliente;
• Definição do Escopo de Trabalho;
• Monitoramento da Carteira de Investimentos do Cliente;
• Desenvolvimento, Fundamentação e Apresentação;