Qual é o objetivo das tabelas padronizadas estabelecidas pela Instrução Normativa BCB nº 153?

• Facilitar a análise e comparação dos relatórios GRSAC de diferentes instituições financeiras
• Limitar as informações divulgadas nos relatórios GRSAC.
• Aumentar a complexidade dos relatórios GRSAC
• Reduzir os custos de divulgação dos relatórios GRSAC

Qual é a periodicidade recomendada para a divulgação do Relatório GRSAC pelas instituições financeiras?

• Semestralmente
• Mensalmente
• Trimestralmente
• Anualmente

Dentre as alternativas abaixo, marque a etapa onde ocorre a escolha dos ativos da carteira de um cliente:

• Implementação das recomendações do planejamento financeiro
• Análise dos objetivos, necessidades, valores e informações do cliente
• Coleta das informações necessárias para elaborar o plano financeiro.
• Desenvolvimento das recomendações e sua apresentação ao cliente

Gabriel, sabendo que você é um planejador financeiro CFP®, lhe contrata para realizar uma alocação estratégica de sua carteira de investimentos. Após a sua reunião com o cliente, você está elaborando a Política de Investimentos e possui as seguintes informações: 

I – O cliente possui perfil conservador frente à tomada de riscos;
II – Cliente descobriu que tem uma doença degenerativa em estágio terminal; 
III – O COPOM sinalizou na sua última ata que deve reduzir a Meta da Taxa Selic na próxima reunião. 

Dentre os fatores descritos acima, quais você deve considerar para a elaboração da Política de investimentos?

• I e III
• I e II
• Todos
• II e III

O gestor de carteira administrada deve fornecer ao investidor a informação detalhada sobre sua remuneração direta e indireta no período de até:

• 60 dias após o encerramento do semestre civil.
• 90 dias após o encerramento do semestre civil;
• 90 dias após o encerramento do ano civil;
• 60 dias após o encerramento do ano civil;

Uma pessoa física recebeu a título de remuneração de sua Letra de Crédito Imobiliário R$10.000,00 em um investimento de 725 dias. Sobre essa operação

• o valor de Imposto de Renda a ser retido na fonte será R$1.750,00
• o valor de Imposto de Renda a ser retido na fonte será R$1.500,00
• o valor de Imposto de Renda a ser retido na fonte será R$2.000,00
• há isenção do Imposto de Renda retido na fonte

Ao marcar a mercado, quando se precifica os títulos presentes na carteira de um fundo de investimento, o administrador está

• Possibilitando a transferência de riqueza entre cotistas
• Fazendo com que a transferência de riqueza entre cotistas seja impossibilitada
• Fazendo com que o preço dos títulos reflita seu valor de aquisição
• Fazendo com que o preço do título reflita seu valor de aquisição acrescido da taxa de juros do período

A diferença entre ações ON e PN reside em que:

• As ações ON dão direito a voto em qualquer caso, enquanto as ações PN não dão direito a voto em nenhum caso.
• As ações ON dão direito a voto em alguns casos, enquanto as ações PN dão direito a voto em todos os casos
• As ações ON dão direito a voto em qualquer caso, enquanto as ações PN podem dar direito a voto em alguns casos.
• As ações ON dão direito a voto em alguns casos, enquanto as ações PN podem dar direito a voto em alguns casos.

Segundo o código ANBIMA para ofertas públicas, a função do agente fiduciário:

• Representar a comunhão de emissores perante os debenturistas e deve ser uma pessoa jurídica
• Representar a comunhão de debenturistas perante a companhia emissora e pode ser uma pessoa jurídica ou pessoa física
• Representar a comunhão de debenturistas perante a companhia emissora e deve ser uma pessoa jurídica
• Representar a comunhão de emissores perante os debenturistas pode ser uma pessoa jurídica ou pessoa física

Escolha a alternativa correta com respeito ao “commercial paper”, também conhecido como nota promissória comercial:

• Pode ser emitido por qualquer sociedade anônima;
• Possui cupom de juros;
• Pode ter prazo superior a 180 dias;
• Pode ter prazo superior a 360 dias;