Os procedimentos abaixo estabelecem diretrizes para prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro, exceto:

• Dispensar referencias bancárias e comerciais de clientes novos;
• Verificar se os recursos depositados são compatíveis com a fonte de renda informada pelo cliente;
• Buscar confirmação de endereço de clientes novos, preferencialmente por visita ou obtenção de documentos emitidos por concessionária de serviços públicos
• Conferir documentos originais e atentar para indícios de falsificação.

Sobre os ganhos líquidos auferidos em operações no mercado à vista de ações negociadas em bolsas de valores:

• O imposto de renda sempre é cobrado à alíquota de 15%
• O imposto de renda é levantado mensalmente e pago até o último dia do mês subsequente
• O imposto de renda de 15% é cobrado na fonte
• O imposto não é cobrado na ocasião do Day Trade

Nos investimentos realizados por meio do Tesouro Direto, o recolhimento do imposto de renda é de responsabilidade do:

• Agente de Custódia
• Tesouro Direto, que é a fonte
• Da B3, que faz o registro
• Próprio Investidor

Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de longo prazo. A alíquota de imposto de Renda retido na fonte nos meses de maio e novembro será de:

• De 17,5%
• De 22,5%
• De 15%,
• De 20%,

Um cliente investe R$ 4.000 em letra de câmbio em 31 de janeiro. Efetuou resgate desse investimento em 30 de junho (do mesmo ano) e obteve um rendimento de 0,7 a.m. O valor do resgate líquido mais próximo de:

• R$ 4.110,00
• R$ 4.140,00
• R$ 4.060,00
• R$ 4.000,00

Escolha uma característica que diferencia o mercado de opções dos demais segmentos do mercado de derivativos:

• As possibilidades de ganhos e perdas são sempre simétricas
• É exclusivamente negociado em bolsa
• As operações são realizadas apenas para posicionamento, não para hedge
• Requer pouco, ou nenhum recurso (se comparado com o mercado à vista), no instante em que a operação é realizada

É correto afirmar sobre o Imposto de Renda para Fundos de Investimento que ocorre no último dia útil dos meses de maio e novembro:

• Que a alíquota é de 15% para Fundos Longo Prazo
• Que a alíquota é de 15% para Fundos Curto Prazo
• Que a alíquota é de 20% para Fundos Longo Prazo
• Que a alíquota é conforme prazo de permanência do investidor

Um Fundo de Investimento aberto, sem carência, admite:

• Aplicações com vencimento
• Aplicações e resgates a qualquer momento
• Resgates com vencimento
• Aplicações e resgates a cada 90 dias

Considere os seguintes títulos:

I. Caderneta de poupança; 

II. LCI, que rende 80% do CDI;

III. CDB pré-fixado, com rentabilidade de 9,8% ao ano;

IV. LTN, com preço de R$ 866,78. 

Supondo que a LCI, o CDB pré-fixado e a LTN vencem todos em 1,5 ano e que o CDI foi constante em 10% ao ano e que a Meta da Selic se manteve acima de 8,5% ao ano e a TR foi de 0% durante todo o período, o investimento que proporcionaria maior rentabilidade líquida, ao investidor PF, seria:

• I
• III
• II
• IV

A alíquota de IOF para aplicações em Fundos de Investimento será igual a zero quando o prazo de aplicação for superior a:

• 29 dias
• 20 dias
• 360 dias
• 180 dias