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  • Questão #3920

    Um gerente de relacionamento solicitou a um potencial cliente que preenchesse o questionário, com informações que permitissem uma avaliação de seu perfil. Este questionário deverá solicitar informações sobre:

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  • Questão #8000

    Levando em consideração as características de um fundo de emergência, são investimentos adequados, por suas características de liquidez e segurança

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  • Questão #3406

    Um investidor que escolhe comprar as ações de uma companhia aérea, da qual se lembra das excelentes propagandas que viu em sua adolescência, teria esta atitude relacionada à heurística da:

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  • Questão #4768

    Um investidor de 35 anos, pretende ter uma renda mensal vitalícia de R$ 10.000,00 nominal em sua aposentadoria, que acontecerá aos 65 anos. Ele estima receber R$ 2.800,00 de aposentadoria vindo do RGPS. Esse investidor quer fazer um único aporte agora para garantir essa aposentadoria. Considerando que um investimento ofereça rentabilidade de 0,6% ao mês e que o IR deste investimento seja de 15%, qual o valor do aporte que ele precisa fazer hoje e qual o valor acumulado que ele precisa ter, aos 65 anos, para cumprir esse objetivo?

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  • Questão #3487

    Victor tem 21 anos e já se preocupa com seu planejamento financeiro voltado para aposentadoria. Ele não pretende iniciar um plano de previdência complementar agora, mas imagina que precisará de R$ 1.500.000,00 aos 65 anos para se aposentar com tranquilidade. Considere uma rentabilidade mensal para todo período de 0,8%. Com qual idade Victor precisa iniciar suas contribuições a um plano de previdência se puder depositar o equivalente a R$ 300,00 por mês?

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  • Questão #8227

    Kleber pretende se aposentar daqui 5 anos com R$ 2.000.000,00, para isso ele aplicou R$ 750 mil hoje, à taxa de 0,5% ao mês. Para atingir seu objetivo, deverá aplicar mensamente aproximadamente:

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  • Questão #3385

    No planejamento financeiro pessoal, fazer regularmente o orçamento e o fluxo de caixa da família (escolha a alternativa errada):

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  • Questão #4706

    Um cliente do banco TopInvest pediu cotação para compra de um lote de 50.000 LTN, com vencimento de 245 dias úteis no mercado secundário. A mesa de renda fixa do banco consegue uma oferta de compra com ágio de 9 pontos. O mercado futuro de DI está projetando uma taxa de 12,60% a.a para o mesmo vencimento. O cliente mantém os títulos na carteira até o resgate. Considere o valor da taxa média do CDI-over no período até o resgate igual a 12,65% a.a.. O Resultado financeiro dessa operação em relação a variação do CDI-over será:

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  • Questão #4417

    Em Finanças Comportamentais, vender ações que estão subindo e manter ações que estão caindo é um comportamento chamado de heurística da:

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  • Questão #3517

    Para um investidor obter uma renda mensal perpétua de R$ 2.000,00 constante em termos reais, com taxa de juros nominal de 1,2% e inflação esperada de 0,5% ao mês deverá possuir, em uma aplicação financeira, o saldo de:

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  • Questão #4044

    O Sr. João tem investimentos de R$ 2.000.000,00 em renda fixa. Agora que se tornou viúvo, decidiu se aposentar e buscou aconselhamento com você. Sr. João avalia que necessita de R$ 140.000,00 por ano para manter seu padrão de vida atual e sustentar seu filho, nora e três netos. Sendo que R$ 80.000/ano é para suas próprias necessidades e R$ 60.000/ano para a família do seu filho. 

    Você, como consultor, detecta que Sr. João tem alguma aceitação ao risco. Qual deveria ser a orientação de investimento, de forma a atender ao retorno desejado e ao nível de tolerância do risco, para o Sr. João? 

    Considere: 

    • Inflação de: 4,5% a.a; 
    • Retorno real de renda fixa: 4%; 
    • Prêmio pelo risco da renda variável: 10% a.a.

     

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  • Questão #3218

    Nas finanças comportamentais, o uso por parte do investidor do último preço de uma ação, que esteja mais vívido em sua memória, segue o princípio heurístico da:

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  • Questão #10169

    Kleber comprou de um papel a R$870,00, cujo vencimento ocorrerá em 30 meses, sendo o valor de resgate de R$1.000,00. Sabendo que no final de cada um dos dois primeiros semestres existiu pagamento de cupom de R$48,50 e nos outros três semestres o cupom foi de R$55,50, qual foi a taxa interna de retorno desta operação? 

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  • Questão #7671

    Considere que uma aplicação possui retorno bruto de 0,68% ao mês. Ficando aplicada por 5 anos e com um rendimento total de 50,17%. Qual a taxa anual de retorno dessa aplicação?

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  • Questão #4246

    O professor Kleber tem hoje 27 anos e fez um planejamento de acumulação de recursos pensando em sua aposentadoria. Ele pretende contribuir mensalmente com R$ 300,00 até completar 60 anos. 

    Kleber considera que poderá efetuar retiradas mensais a partir da aposentadoria no valor de R$ 5.000,00 para manter seu padrão de vida, contando com uma rentabilidade durante este período de aposentadoria de 0,5% ao mês. Qual o valor do saldo que Kleber deverá ter aos 60 anos e qual a rentabilidade mensal necessária durante o período de acumulação para atingir este objetivo, considerando que as retiradas na fase de recebimento ocorrerão pelo período de 20 anos?

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  • Questão #4703

    O Sr. Kleber aplicou a quantia de R$ 100.000,00 num fundo DI e efetuou um resgate líquido total após 200 dias corridos de R$ 102.400,00. Qual o valor do resgate bruto dessa operação?

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  • Questão #3558

    Um investidor deseja auferir renda anual perpétua de R$ 50.400,00 a partir exclusivamente de uma carteira de investimentos, avaliada em R$ 2.000.000,00. Se ele tem a opção aplicar em ativos livres de risco, com rentabilidade esperada de 1% ao ano, e ativos com risco, que embutem prêmio de risco de 2%, dentre as opções abaixo, a carteira mais adequada a esse investidor, para atingir o objetivo de rentabilidade seria composta por

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  • Questão #4748

    Considere as seguintes opções de investimento para um investidor pessoa física:

    • Caderneta de Poupança aberta após 03/05/2012;
    • LCI, que rende 80% do DI;
    • CDB Prefixado, com rentabilidade de 6,00% ao ano;
    • LTN, com preço unitário de R$ 934,58;

    Se consideramos uma Taxa Selic Meta em 6,5% ao ano, um DI em 6,4% ao ano, a TR foi zero e que, esse investimento, foi com prazo de 1 ano (360 dias), podemos concluir que o investimento com maior rendimento ao investidor será:

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  • Questão #8189

    Um cliente aportou R$ 200 mil, sendo R$ 100 mil em Letras Hipotecárias e R$ 100 mil em CDB DI, ao final de 500 dias, resolveu antecipar os resgates, onde a LH acumulou R$ 110 mil e CDB 112 Mil, qual será o valor de resgate dos respectivos títulos:

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  • Questão #10137

    Emprestou-se uma quantia de R$15.000,00 para ser amortizado em cinco parcelas mensais, iguais e consecutivas, sendo que a primeira será feita no ato da contratação. Sabendo que a taxa de juro é de 1,75% ao mês, qual é o valor das parcelas do financiamento?

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