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  • Questão #4706

    Um cliente do banco TopInvest pediu cotação para compra de um lote de 50.000 LTN, com vencimento de 245 dias úteis no mercado secundário. A mesa de renda fixa do banco consegue uma oferta de compra com ágio de 9 pontos. O mercado futuro de DI está projetando uma taxa de 12,60% a.a para o mesmo vencimento. O cliente mantém os títulos na carteira até o resgate. Considere o valor da taxa média do CDI-over no período até o resgate igual a 12,65% a.a.. O Resultado financeiro dessa operação em relação a variação do CDI-over será:

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  • Questão #3558

    Um investidor deseja auferir renda anual perpétua de R$ 50.400,00 a partir exclusivamente de uma carteira de investimentos, avaliada em R$ 2.000.000,00. Se ele tem a opção aplicar em ativos livres de risco, com rentabilidade esperada de 1% ao ano, e ativos com risco, que embutem prêmio de risco de 2%, dentre as opções abaixo, a carteira mais adequada a esse investidor, para atingir o objetivo de rentabilidade seria composta por

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  • Questão #3729

    O COPOM sinalizou em sua última ata a redução da taxa de juros. Neste cenário um profissional recomendará aos seus clientes: 

    I. Aumentar a posição em ativos indexados ao CDI; 

    II.  Reduzir a posição em renda variável; 

    III.  Aumentar a posição em ativos pré-fixados. 

    Está correto o que se afirma apenas em:

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  • Questão #4449

    Quando o cliente quer fazer um investimento:

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  • Questão #4195

    Um determinado cliente possui um histórico de rentabilidade em sua carteira, no últimos 36 meses, conforme abaixo:

    1. Rentabilidade bruta antes das despesas:
      • Investidor: 78%
      • Ibovespa: 40%
    2. Rentabilidade líquida após as despesas
      • Investidor: 34%
      • Ibovespa: 40%

    Com base nas informações acima, podemos concluir que o viés que influencia esse investidor é:

     

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  • Questão #4246

    O professor Kleber tem hoje 27 anos e fez um planejamento de acumulação de recursos pensando em sua aposentadoria. Ele pretende contribuir mensalmente com R$ 300,00 até completar 60 anos. 

    Kleber considera que poderá efetuar retiradas mensais a partir da aposentadoria no valor de R$ 5.000,00 para manter seu padrão de vida, contando com uma rentabilidade durante este período de aposentadoria de 0,5% ao mês. Qual o valor do saldo que Kleber deverá ter aos 60 anos e qual a rentabilidade mensal necessária durante o período de acumulação para atingir este objetivo, considerando que as retiradas na fase de recebimento ocorrerão pelo período de 20 anos?

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  • Questão #4179

    Um cliente procura um banco e informa que comprou um imóvel e fara sua quitação daqui a 5 anos, ele ainda não tem o recurso suficiente para realizar a quitação, porem a taxa que está sendo praticada no mercado naquele dia se ele aplicar os recursos terá o montante suficiente para tal objetivo. Uma recomendação correta seria:

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  • Questão #4575

    Um cliente deseja ter uma renda mensal vitalícia de R$ 2.000,00. Ele consegue rendimento real de 1,2% a.m. e a inflação é 0,5% a;m. Quanto aproximadamente ele precisa ter hoje para obter tal renda?

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  • Questão #3800

    No processo de Planejamento Financeiro, sobre a etapa de Desenvolvimento de Recomendações e Planejamento é ERRADO afirmar que:

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  • Questão #3920

    Um gerente de relacionamento solicitou a um potencial cliente que preenchesse o questionário, com informações que permitissem uma avaliação de seu perfil. Este questionário deverá solicitar informações sobre:

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  • Questão #4739

    No processo de planejamento financeiro pessoal, depois de obter as informações, dados e objetivos do investidor, o planejador financeiro tem, como próximo passo:

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  • Questão #3930

    Utilizando o balanço patrimonial abaixo, qual a taxa de endividamento deste investidor:

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  • Questão #3517

    Para um investidor obter uma renda mensal perpétua de R$ 2.000,00 constante em termos reais, com taxa de juros nominal de 1,2% e inflação esperada de 0,5% ao mês deverá possuir, em uma aplicação financeira, o saldo de:

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  • Questão #4349

    Um título é negociado hoje a R$ 900,00. Se o prazo para o vencimento deste título é de 45 dias úteis a partir de hoje, e a taxa de juros deste período é de 1% ao mês, qual a alternativa que mais se aproxima do valor deste título no vencimento? (Considere desconto racional composto e um mês contendo 21 dias úteis).

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  • Questão #3434

    O professor Kleber tem R$ 4.000.000,00. Para manter seu estilo de vida atual, o professor precisa de uma renda de R$152.000,00 anuais. Para que ele possa viver exclusivamente de rendimentos e seja sempre corrigido pela inflação, considerando os produtos abaixo, a melhor alocação será:

    • CDB com retorno real: 3,00% a.a; 
    • Retorno real da renda variável: 7,00% a.a.;
    • Inflação projetada para o período: 3%

    (Desconsidere impostos e demais taxas)

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  • Questão #3659

    Com relação ao horizonte de investimentos e adequação de produtos, assinale a alternativa correta:

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  • Questão #4044

    O Sr. João tem investimentos de R$ 2.000.000,00 em renda fixa. Agora que se tornou viúvo, decidiu se aposentar e buscou aconselhamento com você. Sr. João avalia que necessita de R$ 140.000,00 por ano para manter seu padrão de vida atual e sustentar seu filho, nora e três netos. Sendo que R$ 80.000/ano é para suas próprias necessidades e R$ 60.000/ano para a família do seu filho. 

    Você, como consultor, detecta que Sr. João tem alguma aceitação ao risco. Qual deveria ser a orientação de investimento, de forma a atender ao retorno desejado e ao nível de tolerância do risco, para o Sr. João? 

    Considere: 

    • Inflação de: 4,5% a.a; 
    • Retorno real de renda fixa: 4%; 
    • Prêmio pelo risco da renda variável: 10% a.a.

     

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  • Questão #3213

    Considere os seguintes títulos:

    I. Caderneta de poupança; 

    II. LCI, que rende 80% do CDI;

    III. CDB pré-fixado, com rentabilidade de 9,8% ao ano;

    IV. LTN, com preço de R$ 866,78. 

    Supondo que a LCI, o CDB pré-fixado e a LTN vencem todos em 1,5 ano e que o CDI foi constante em 10% ao ano e que a Meta da Selic se manteve acima de 8,5% ao ano e a TR foi de 0% durante todo o período, o investimento que proporcionaria maior rentabilidade líquida, ao investidor PF, seria:

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  • Questão #4063

    Quando os investidores têm o viés de aversão à perda, espera-se que eles:

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  • Questão #4520

    Num mesmo dia, um investidor adquire 3 títulos de renda prefixada, com idêntica rentabilidade, mas com valores e prazos diferentes. Sabendo-se que os valores de aquisição desses títulos foram de R$ 800,00, R$ 950,00 e R$ 1.350,00 e que os prazos correspondentes, pela ordem, são 235, 210 e 182 dias, respectivamente, calcular o prazo médio ponderado dessa operação.

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