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  • Questão #3556

    A taxa de carregamento de um plano de previdência complementar aberto:

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  • Questão #3781

    Um investidor deseja ter uma renda vitalícia de RS 5.000,00. Se decidir aderir a um VGBL com Regime Tributário Progressivo, sendo R$ 1.000,00 a parte correspondente ao rendimento, qual o valor líquido da sua renda?
     

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  • Questão #3819

    Um pai de dois filhos, casado, com patrimônio total de R$ 2.000.000,00 morre. Ele tinha um plano VGBL com saldo de R$ 500.000,00 no qual seu melhor amigo era o único beneficiário. Neste caso:

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  • Questão #3879

    Sobre os planos VGBL e PGBL, considere as afirmativas a seguir: 

    I. A portabilidade de recursos é permitida de um plano VGBL para PGBL; 

    II. Nos planos VGBL não há abatimentos das contribuições efetuadas da base de cálculo do Imposto de Renda; 

    III. O contribuinte que declara seu ajuste de Imposto de Renda pelo formulário simplificado se beneficia se contratar um plano do tipo PGBL.

    Está correto o que se afirma apenas em:

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  • Questão #3720

    Um indivíduo que faz Declaração Completa de IR tem um salário anual de R$ 100.000,00. Caso este individuo contribua para um PGBL, até quanto poderá deduzir da base de cálculo do IR?

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  • Questão #4743

    Um cliente possui R$ 500.000,00 em VGBL e ele gostaria de fazer a transferência desse plano para seu filho. Ele vai ao banco e pergunta se pode fazer uma portabilidade dele para filho desse plano. Isso seria possível?

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  • Questão #7839

    É possível se realizar uma portabilidade entre:

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  • Questão #3984

    João tem 35 anos, pensa em aposentar-se aos 60 anos e possui uma tolerância ao risco de média a alta. Ele está em dúvida sobre qual plano PGBL escolher. Você, como planejador financeiro, recomendaria:

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  • Questão #3919

    Um cliente de 35 anos possui renda bruta anual de R$ 60.000,00 e acredita que com renda mensal de R$ 3.500,00 poderá manter seu padrão de vida no futuro. Com ajuda de um simulador financeiro, ele conclui que terá que contribuir com R$ 10.800,00 por ano para atingir sua meta, ou 18% de sua renda bruta anual. Considerando que este cliente utiliza o modelo completo de declaração de IR, a melhor opção de plano previdenciário para este cliente seria aplicar:

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  • Questão #3421

    Um investidor acumulou, em seu PGBL, o valor de R$ 2.000.000,00. Aos 65 anos converteu esse saldo em renda vitalícia, dando um pagamento mensal de R$ 10.000,00. Depois de receber 3 pagamentos mensais, este cliente faleceu. Quando da contratação do plano de previdência, este cliente havia indicado seus 3 filhos como beneficiários. Neste caso, o saldo remanescente deste plano ficará para:

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  • Questão #4000

    É uma característica de um PGBL:

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  • Questão #3389

    Um investidor de 25 anos consegue economizar 5% de sua renda mensal e utiliza o formulário completo do imposto de renda. O investimento mais recomendado para que ele possa acumular reservas para a sua aposentadoria prevista aos 60 anos é:

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  • Questão #3345

    João entrou em um plano de previdência complementar do tipo VGBL aos 28 anos porque não teria vantagens fiscais na declaração de ajuste anual naquele momento. Agora João está 10 anos mais velho, com carreira profissional consolidada e um rendimento mensal que lhe permite melhorar sua preparação para a aposentadoria. Ao consultar seu Planejador Financeiro, este lhe recomendou, após longo estudo, que iniciasse um novo plano de previdência complementar, agora do tipo PGBL, pois isso lhe trará vantagens fiscais. Três meses após implementar as sugestões de seu Planejador Financeiro, João foi até a instituição financeira do novo plano e pediu para exercer seu direito de portabilidade, pois o novo plano está apresentando uma performance muito superior ao antigo. Esta instituição financeira irá:

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  • Questão #7842

    Kleber investe R$ 10.000 em um VGBL com regime regressivo de I.R pelo prazo de 15 anos (180 meses). Esse plano teve rentabilidade mensal de 0,40%. Qual será o valor de resgate líquido do mesmo:

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  • Questão #4214

    Na portabilidade de um PGBL, os recursos envolvidos devem ser entregues:

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  • Questão #3922

    Um indivíduo que faz Declaração Completa de IR tem um salário anual de R$ 100.000,00. Caso este indivíduo contribua para um PGBL, até quanto poderá deduzir da base de cálculo do IR?

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  • Questão #3559

    Um executivo de uma multinacional ja realiza contribuições do limite permitido para o plano de previdência de sua empresa, que conta com o benefício fiscal. O mesmo aceita risco e deseja fazer uma aplicação adicional de uma previdência pelo prazo de 90 meses. Neste caso, você deveria indicar

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  • Questão #4463

    Mary contribui para um PGBL operado pela seguradora do conglomerado do Banco GSL. Ela decidiu trocar de banco, tornando-se cliente do Banco BCC. Mary deseja transferir os recursos do atual PGBL diretamente para o PGBL operado pela seguradora do seu novo banco, sem pagar imposto de renda. Podemos afirmar que:

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  • Questão #4735

    Um indivíduo que faz Declaração Completa de IR tem um salário anual de R$ 87.500,00. Ele quer aplicar R$ 35.000,00 e quer aproveitar ao máximo o benefício para deduzir a base de cálculo do IR. Quanto esse cliente deverá aplicar em VGBL?

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  • Questão #3150

    Um cliente deseja aportar 20% de sua renda bruta anual tributável em planos de previdência privada. A melhor opção para aproveitamento máximo do benefício fiscal associado a esses tipos de plano seria:

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