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  • Questão #3281

    Um cliente pretende resgatar os recursos da previdência complementar que fez, hoje, daqui dois anos. Nesse caso será mais adequado utilizar a:

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  • Questão #4164

    Um cliente de 38 anos quer investir R$ 2000,00 por mês em um plano de previdência. Esse valor corresponde a 15% do seu salário bruto. Cliente declara no modelo completo de IR. Qual valor acumulado aos 60 anos. Considerar taxa de carregamento de 3% e que o plano escolhido renderá 0,5% am. Qual o plano deve ser escolhido? (no caso da resposta contemplar os 2 planos, em qual proporção?)

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  • Questão #3831

    A principal vantagem dos planos VGBL para o investidor é que:

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  • Questão #3922

    Um indivíduo que faz Declaração Completa de IR tem um salário anual de R$ 100.000,00. Caso este indivíduo contribua para um PGBL, até quanto poderá deduzir da base de cálculo do IR?

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  • Questão #4386

    Seu cliente contribuiu por 30 anos em VGBL, formando reserva de 590 mil, sendo 206.500 de rentabilidade. O regime tributário escolhido foi o regressivo. Ele pretende converter em renda vitalícia no valor mensal de 5.000 ao mês, qual o valor líquido ao mês

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  • Questão #3701

    Um executivo do setor financeiro tem três filhos em idade escolar como dependentes e quer contribuir para uma aposentadoria com 5% da sua renda bruta anual, no máximo. Ele faz a declaração completa de ajuste anual para fins de imposto de renda. Qual produto você recomendaria a ele

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  • Questão #3387

    Um cliente, contador, 50 anos de idade, assalariado, faz declaração completa de ajuste anual e sabe que se aposentará em, no máximo, 12 anos. Ele quer se preparar financeiramente para esse momento e por isso decide alocar 24% dos seus rendimentos brutos para esse fim. O que você recomendaria a ele:

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  • Questão #3682

    Um investidor fez uma aplicação em um PGBL e escolheu o regime compensável (progressivo). Ao solicitar o resgate, esse investidor pergunta sobre o IR que será retido na fonte. Você diz que alíquota será:

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  • Questão #3556

    A taxa de carregamento de um plano de previdência complementar aberto:

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  • Questão #4709

    Um cliente contratou um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre – PGBL indicando sua esposa como beneficiária.
    Passados 20 anos, com um montante acumulado de R$ 500.000,00, ele resolveu transformar o seu plano em renda e contratou a renda mensal temporária por 10 anos. Após três anos da contratação ele veio a falecer. Nesse caso:

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  • Questão #3421

    Um investidor acumulou, em seu PGBL, o valor de R$ 2.000.000,00. Aos 65 anos converteu esse saldo em renda vitalícia, dando um pagamento mensal de R$ 10.000,00. Depois de receber 3 pagamentos mensais, este cliente faleceu. Quando da contratação do plano de previdência, este cliente havia indicado seus 3 filhos como beneficiários. Neste caso, o saldo remanescente deste plano ficará para:

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  • Questão #4743

    Um cliente possui R$ 500.000,00 em VGBL e ele gostaria de fazer a transferência desse plano para seu filho. Ele vai ao banco e pergunta se pode fazer uma portabilidade dele para filho desse plano. Isso seria possível?

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  • Questão #4519

    Um cliente acumulou R$ 12.000,00 em um ano efetuando aportes em um plano de previdência complementar e decidiu resgatar R$ 900,00. Ele teve como resgate líquido o valor de R$ 765,00. Com base nessas informações, pode-se afirmar que a modalidade do plano e o regime de tributação escolhido pelo cliente estão associados a um:

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  • Questão #3919

    Um cliente de 35 anos possui renda bruta anual de R$ 60.000,00 e acredita que com renda mensal de R$ 3.500,00 poderá manter seu padrão de vida no futuro. Com ajuda de um simulador financeiro, ele conclui que terá que contribuir com R$ 10.800,00 por ano para atingir sua meta, ou 18% de sua renda bruta anual. Considerando que este cliente utiliza o modelo completo de declaração de IR, a melhor opção de plano previdenciário para este cliente seria aplicar:

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  • Questão #3994

    Um investidor aplicou R$ 10.000,00 em um plano de previdência, VGBL pelo prazo de 13 anos. Este investimento apresentou rentabilidade constante de 8% ao ano. Sabendo que o regime de tributação escolhido foi o regime progressivo, podemos afirmar que o saldo líquido resgatado será de aproximadamente: 

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  • Questão #3766

    Um investidor deseja entrar em um Plano Gerador de Benefícios Livre – PGBL, para assegurar uma aposentadoria confortável quando completar 65 anos. Esse investidor gosta de risco na esperança de ter um maior retorno. Ele deveria ser orientado em investir em um PGBL com:

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  • Questão #3720

    Um indivíduo que faz Declaração Completa de IR tem um salário anual de R$ 100.000,00. Caso este individuo contribua para um PGBL, até quanto poderá deduzir da base de cálculo do IR?

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  • Questão #4699

    Com relação ao RGPS, assinale a alternativa correta:

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  • Questão #4294

    Isabela tem 26 anos e decide contratar um plano de previdência complementar. Sua disponibilidade para efetuar contribuições é de R$ 350,00 mensais. Seu banco lhe ofereceu um plano com taxa de carregamento de 3% e a estimativa de rentabilidade é de 0,8% ao mês. Isabela planeja se aposentar aos 60 anos. O valor de reserva que ela terá ao chegar na idade de aposentadoria e qual modalidade de plano de previdência Isabela deverá contratar, considerando que ela declare pelo modelo simplificado do Imposto de Renda, é:

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  • Questão #4741

    Carlos Eduardo foi até a sua agência para perguntar se a previdência tem alguma garantia de remuneração. Seu gerente explicou que:

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