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  • Questão #4007

    José tem 40 anos, é profissional liberal e decide iniciar um plano de previdência complementar. Seu gerente do banco lhe oferece um VGBL com 1% de carregamento. José quer um benefício de aposentadoria a partir de 60 anos de R$ 1.400,00 e seu gerente lhe informa que será necessário um depósito mensal de R$ 350,00 considerando uma rentabilidade bruta de 0,8% ao mês. José estima que não terá outra fonte de renda quando se aposentar e considera que este valor de renda será isento de IR pela tabela progressiva de IR. Qual o valor que José terá acumulado na idade de aposentadoria e qual o Regime Tributário mais adequado ao seu perfil?

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  • Questão #3994

    Um investidor aplicou R$ 10.000,00 em um plano de previdência, VGBL pelo prazo de 13 anos. Este investimento apresentou rentabilidade constante de 8% ao ano. Sabendo que o regime de tributação escolhido foi o regime progressivo, podemos afirmar que o saldo líquido resgatado será de aproximadamente: 

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  • Questão #3198

    Um profissional liberal tem uma renda tributável muito pequena. Seus rendimentos vêm da distribuição de lucros que seu escritório proporciona. Ele quer contribuir para sua aposentadoria, que deve acontecer entre 10 e 12 anos. Qual produto você recomendaria a ele?

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  • Questão #4718

    Um cliente pretende se aposentar daqui 15 anos com uma renda vitalícia nominal de R$ 10.000,00 e prevê que receberá da Previdência Social uma renda nominal de R$ 2.800,00. A taxa de juros é de 0,60% a.m. Quanto o cliente precisa acumular na Previdência Complementar para atingir seu objetivo? Desconsiderar taxas de administração e carregamento bem como Imposto de Renda.
     

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  • Questão #3568

    João tem 50 anos e possui um plano de previdência do tipo VGBL. Seu saldo atual é de R$ 874.960,00. Ele pretende se aposentar aos 60 anos e considera que poderá manter seu padrão de vida caso acumule até lá um montante em seu VGBL no total R$ 2.500.000,00. João quer efetuar agora mais um único aporte em seu plano e parar de efetuar contribuições mensais. Para tanto utilizará recursos da venda de um imóvel do qual acabou de se desfazer. Qual o valor de depósito que João deverá fazer, considerando que espera obter 9% de rentabilidade líquida anual em seu VGBL?

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  • Questão #3227

    Prazo mínimo de carência para movimentações realizadas em planos de previdência complementar:

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  • Questão #3281

    Um cliente pretende resgatar os recursos da previdência complementar que fez, hoje, daqui dois anos. Nesse caso será mais adequado utilizar a:

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  • Questão #4763

    Um profissional possui renda de R$ 20.000,00 e pretende se aposentar contando exclusivamente com o modelo RGPS e solicita tua orientação para planejar sua aposentadoria, você diz:

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  • Questão #4741

    Carlos Eduardo foi até a sua agência para perguntar se a previdência tem alguma garantia de remuneração. Seu gerente explicou que:

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  • Questão #4294

    Isabela tem 26 anos e decide contratar um plano de previdência complementar. Sua disponibilidade para efetuar contribuições é de R$ 350,00 mensais. Seu banco lhe ofereceu um plano com taxa de carregamento de 3% e a estimativa de rentabilidade é de 0,8% ao mês. Isabela planeja se aposentar aos 60 anos. O valor de reserva que ela terá ao chegar na idade de aposentadoria e qual modalidade de plano de previdência Isabela deverá contratar, considerando que ela declare pelo modelo simplificado do Imposto de Renda, é:

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  • Questão #4359

    Existe prazo de carência para resgatar o dinheiro de um plano de previdência?

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  • Questão #3922

    Um indivíduo que faz Declaração Completa de IR tem um salário anual de R$ 100.000,00. Caso este indivíduo contribua para um PGBL, até quanto poderá deduzir da base de cálculo do IR?

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  • Questão #4155

    Um investidor aplicou R$ 88.000,00 em um plano VGBL. No final do período, ele resgatou o saldo total de R$ 120.000,00. A taxa de carregamento é 2% na saída. O valor da taxa de carregamento paga foi:

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  • Questão #3389

    Um investidor de 25 anos consegue economizar 5% de sua renda mensal e utiliza o formulário completo do imposto de renda. O investimento mais recomendado para que ele possa acumular reservas para a sua aposentadoria prevista aos 60 anos é:

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  • Questão #3728

    A taxa cobrada em um plano de previdência sobre as contribuições e destinada ao custeio das despesas de corretagem e venda do plano é denominada Taxa de:

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  • Questão #3559

    Um executivo de uma multinacional ja realiza contribuições do limite permitido para o plano de previdência de sua empresa, que conta com o benefício fiscal. O mesmo aceita risco e deseja fazer uma aplicação adicional de uma previdência pelo prazo de 90 meses. Neste caso, você deveria indicar

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  • Questão #4496

    Daniela contrata um VGBL e decide efetuar contribuições mensais no valor de R$ 400,00. Depois de 20 anos contribuindo para este plano, Daniela decide efetuar um resgate total. A rentabilidade deste período foi de 0,7% ao mês. O valor da base de cálculo para imposto de renda será:

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  • Questão #4319

    O Suitability do investidor deve ser feito após coletar as seguintes informações do investidor:

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  • Questão #3947

    Com relação à Taxa de Carregamento postecipada em planos de previdência complementar, é correto afirmar que:

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  • Questão #4519

    Um cliente acumulou R$ 12.000,00 em um ano efetuando aportes em um plano de previdência complementar e decidiu resgatar R$ 900,00. Ele teve como resgate líquido o valor de R$ 765,00. Com base nessas informações, pode-se afirmar que a modalidade do plano e o regime de tributação escolhido pelo cliente estão associados a um:

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