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  • Questão #3369

    Um cliente solicita uma transferência de R$ 1.000.000,00 para uma conta de terceiros e liquida a operação em espécie. O banco:

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  • Questão #9869

    A pena prevista para o crime de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores é de:

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  • Questão #3136

    Um gerente de relacionamento solicitou a um potencial cliente que preenchesse o questionário com informações que permitissem uma avaliação de seu perfil. Este questionário deverá solicitar informações sobre:

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  • Questão #9806

    As transações com ações ou com fundos de investimento que possam constituir-se em sérios indícios de crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores provenientes de crimes obriga às instituições financeiras a sua comunicação, no prazo de 24 horas da ocorrência:

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  • Questão #3891

    Um indivíduo dá ordens para uma corretora comprar determinadas ações. O profissional que o atende, sabendo dessa informação, compra essas ações para ele próprio, antes de comprar para o cliente. O profissional teve uma atitude de:

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  • Questão #4447

    Os controles internos, cujas disposições devem ser acessíveis a todos os funcionários da instituição de forma a assegurar que sejam conhecidas a respectiva função no processo e as responsabilidades atribuídas aos diversos níveis da organização, devem prever:

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  • Questão #3482

    O Sr. X, envolvido em atividades de compra e venda de narcóticos, troca em uma casa de câmbio as notas de baixo valor que recebeu, fruto de sua atividade ilícita, por dólares. A atitude do Sr. X é caracterizadora da seguinte etapa do procedimento de crime de lavagem de dinheiro:

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  • Questão #3218

    Nas finanças comportamentais, o uso por parte do investidor do último preço de uma ação, que esteja mais vívido em sua memória, segue o princípio heurístico da:

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  • Questão #4184

    Quando um cliente se recusa a fornecer informações a um profissional para que este verifique a adequação de sua recomendação de produtos ou serviços ao perfil do cliente, o profissional deve:

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  • Questão #4445

    A fase da colocação do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por:

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  • Questão #4567

    Uma instituição financeira quando percebe a ocorrência de uma transação com o valor incompatível com a renda declarada deve:

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  • Questão #3952

    Joaquim tem hoje R$100.000 e pretende comprar uma casa no valor de R$1.000.000 daqui a um ano. Para atingir este objetivo, ele pretende investir no mercado financeiro. Joaquim é conservador, tendo alta aversão a risco. Você, como gerente de sua conta, recomendaria qual das ações seguintes:

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  • Questão #4285

    Um operador de uma Corretora de Valores recebe de um cliente, por telefone, uma ordem de compra de determinada ação. Durante a conversa para a transmissão da ordem, o cliente comenta que espera ter lucro com a venda dessas ações no futuro, pois estas deverão se valorizar devido aos resultados positivos da empresa emissora a serem divulgados em breve. Esse operador sabe que o cliente trabalha na empresa de auditoria, atualmente, responsável por auditar as demonstrações financeiras da companhia emissora das ações objeto da ordem de compra transmitida. Ao executar a ordem desse cliente, o operador também  decide comprar para si as mesmas ações. Diante desse cenário, podem ser configurados ilícitos: 

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  • Questão #3951

    Kléber da TopInvest, que é uma investidor com perfil arrojado para assumir riscos, tem vários objetivos: viajar para a Europa no próximo ano, comprar sua casa própria em 7 anos e se preparar para a aposentadoria. Ele:

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  • Questão #4659

    A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, em casos de condenação por crime de lavagem de dinheiro, será variável não superior a:

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  • Questão #3911

    A identificação do cliente e manutenção de registros são medidas importantes para a prevenção do crime de lavagem de dinheiro, tendo o Banco Central editado normativos com este propósito. De acordo com as regras previstas pelo Banco Central e pela Lei de Crimes de Lavagem de Dinheiro:

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  • Questão #3453

    Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é:
    I. Efetuar o cadastro do cliente;
    II. Controlar e monitorar as movimentações por dois anos;
    III. Manter os registros das movimentações por cinco anos.
    Está correto o que se afirma em:

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  • Questão #4419

    Um cliente com renda mensal declarada de R$ 1.000,00 recebe em sua conta corrente um depósito (transferência eletrônica) de R$ 50.000,00. Neste caso, a instituição financeira deverá:

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  • Questão #3456

    Um gerente de uma instituição financeira NÃO poderá recomendar produtos ou serviços quando o cliente:

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  • Questão #3875

    Segundo as regras contidas no anexo 1 da ICVM 301/99 (e suas atualizações) sobre lavagem de dinheiro, no cadastro de clientes deve constar declaração datada e assinada pelo cliente ou seu procurador contendo algumas informações. Quando se tratar de negociação de cotas de fundos de investimentos, essa declaração deve conter, obrigatoriamente, uma autorização prévia do cliente no cadastro intermediário. A única exceção para isso é no caso de:

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