Um investidor que queira se proteger da inflação numa aplicação de 4 anos deveria decidir por:

• Investir numa Tesouro Prefixado (LTN).
• Investir numa Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F).
• Investir na poupança.
• Investir numa Tesouro IPCA + (NTN-B Principal).

Quando um investidor pessoa física aufere ganho de capital em uma aplicação em Certificado Depósito Bancário, tal rendimento estará sujeito ao imposto de renda à aliquota de:

• No mímino 22,5%
• No máximo 15%
• No máximo 22,5%
• 15%

Um cliente deseja adquirir um veículo no valor de R$ 500.000,00. Irá dar uma entrada no valor de 37,5% e financiar o resto em 51 parcelas, pagando juros de 3,25% a.m. De quanto será o valor da parcela que o cliente pagará?

• R$ 13.587,99
• R$ 12.627,55
• R$ 12.555.87
• R$ 14.468,32

Gabriel possui um montante de R$ 250.000,00 investido com rentabilidade de 3,65% a.m seu objetivo é acumular um saldo bruto de 100 milhões de reais em 10 anos. Quanto ele tem que juntar por mês para bater essa meta? (Desconsidere Inflação e Imposto de Renda):

• R$ 40.856,63
• R$ 39.528,55
• R$ 35.846,88
• R$ 35.856,56

Um investidor compra um CDB com prazo de um ano, a uma taxa de 9% ao ano. Se o investidor espera uma inflação de 5% para os próximos 12 meses, ele espera, em termos efetivos, que:

• Uma taxa de juros real deve ser menor que 4% ao ano.
• Uma taxa de juros real deve ser igual a 4% ao ano.
• Nada se pode afirmar a respeito da taxa de juros real esperada pelo investidor.
• Uma taxa de juros real deve ser maior que 4% ao ano.

Considerando compra de 50 contratos de Índice Futuro a 58.750 pontos e venda no mesmo dia, na mesma corretora desses mesmos contratos a 75.000 pontos. Qual será o valor do I.R retido na fonte:

• R$ 8.570,00
• R$1,00
• R$ 8.125,00
• R$0,00

Quando o investidor adota uma estratégia de diferentes alocações em ativos, isso traz o benefício:

• Da concentração.
• De eliminar riscos.
• Da diversificação.
• Da alavancagem.

Ao falar com uma pessoa pela primeira vez, os seguintes passos seriam apropriados na primeira etapa do processo de planejamento financeiro:
I. Definir o escopo do relacionamento.
II. Perguntar sobre a idade dos dependentes ou a data de nascimento.
III. Identificar os objetivos pessoais e financeiros do cliente, suas necessidades e prioridades.
Está correto o que se afirma apenas em:

• I, II e III.
• I e II.
• II.
• I.

Dentre as alternativas abaixo, marque a etapa onde ocorre a escolha dos ativos da carteira de um cliente:

• Coleta das informações necessárias para elaborar o plano financeiro.
• Desenvolvimento das recomendações e sua apresentação ao cliente
• Análise dos objetivos, necessidades, valores e informações do cliente
• Implementação das recomendações do planejamento financeiro

Gabriel, sabendo que você é um planejador financeiro CFP®, lhe contrata para realizar uma alocação estratégica de sua carteira de investimentos. Após a sua reunião com o cliente, você está elaborando a Política de Investimentos e possui as seguintes informações: 

I – O cliente possui perfil conservador frente à tomada de riscos;
II – Cliente descobriu que tem uma doença degenerativa em estágio terminal; 
III – O COPOM sinalizou na sua última ata que deve reduzir a Meta da Taxa Selic na próxima reunião. 

Dentre os fatores descritos acima, quais você deve considerar para a elaboração da Política de investimentos?

• II e III
• I e III
• I e II
• Todos