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Questões da certificação CFP® da Planejar

Foram encontradas 1.389 Questões

Questão #2565

Módulo 1 - Planejamento Financeiro

Dentre as alternativas abaixo, marque a etapa onde ocorre a escolha dos ativos da carteira de um cliente:

  • Implementação das recomendações do planejamento financeiro
  • Análise dos objetivos, necessidades, valores e informações do cliente
  • Coleta das informações necessárias para elaborar o plano financeiro.
  • Desenvolvimento das recomendações e sua apresentação ao cliente
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Questão #2566

Módulo 1 - Planejamento Financeiro

Gabriel sabendo que você é um planejador financeiro CFP® lhe contrata para realizar uma alocação estratégica de sua carteira de investimentos. Após a sua reunião com o cliente, você está elaborando a Política de Investimentos e possui as seguintes informações: 
I – O cliente possui perfil conservador frente a tomada de riscos
II – Cliente descobriu que tem uma doença degenerativa em estágio terminal; 
III – O COPOM sinalizou na sua última ata e que deve reduzir a Meta da Taxa Selic na próxima reunião. 
Dentre os fatores descritos acima, quais você deve considerar para a elaboração da Política de investimentos?

  • I e II
  • II e III
  • I e III
  • Todos
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Questão #2567

Módulo 1 - Planejamento Financeiro

Gabriel é seu cliente tanto na pessoa física como na pessoa jurídica de sua empresa. Mas, em sua carteira de investimentos de pessoa física quer efetuar uma aplicação financeira por 30 meses. Dado um CDI de 10% a.a, IPCA em 4% a.a, a Meta-Selic fique acima de 8,5% por todo o período e a as taxas apresentadas sejam constantes, aplicação financeira gerará o maior benefício para ele?

  • RDB rendendo 110% do CDI
  • CDB Pré com taxa de 12% ao ano
  • LCI com rentabilidade de 3% ao ano + IPCA
  • LTN vencendo em 30 meses com valor de mercado de R$ 719,42
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Questão #2568

Módulo 1 - Planejamento Financeiro

Analise as afirmativas abaixo: 
I – Mensalidade
II – Comissão
III – Taxa de Performance
Representam possíveis formas de compensação de um planejador financeiro apenas aquelas expressas em:

  • II e III.
  • I e II.
  • I, II e III.
  • I e III.
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Questão #2569

Módulo 1 - Planejamento Financeiro

Gabriel e Natasha possuem40 anos de idade e dois filhos, de 10 e 12 anos. Juntos, eles têm um rendimento conjunto de R$ 100.000,00 por ano e despesas anuais metade deste valor. Eles possuem um patrimônio de R$ 600 mil que acumularam durantes os anos. O gestor pergunta como se sentem em relação ao risco em geral. Natasha diz que "a recente turbulência nos mercados financeiros nos deixam sem dormir!" Eles possuem baixa liquidez e um fundo de emergência pequeno. Eles não querem deixar nada para os filhos. A capacidade e disposição do casal para aceitar riscos, respectivamente, são:

  • Abaixo e acima da média.
  • Ambas acima da média.
  • Acima e abaixo da média.
  • Ambas abaixo da média.
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Questão #2570

Módulo 1 - Planejamento Financeiro

Dentre as afirmativas abaixo, a que não representa uma das etapas do processo de planejamento financeiro é:

  • Implementar as recomendações de planejamento financeiro.
  • Identificar o estilo de vida do cliente.
  • Analisar uma única ação para que possa compor o patrimônio do cliente.
  • Monitorar a situação do cliente.
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Questão #2571

Módulo 1 - Planejamento Financeiro

Para a Planejar, a elaboração da Política de Investimentos no Processo de Planejamento Financeiro, é definida no momento de:

  • Durante a fase de desenvolver as recomendações de planejamento financeiro.
  • Na fase de avaliar a situação financeira do cliente.
  • Na fase de monitorar a carteira de investimentos do cliente e o andamento do planejamento.
  • Quando formos implementar as recomendações de planejamento financeiro.
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Questão #2572

Módulo 1 - Planejamento Financeiro

Kleber tomou um empréstimo de R$ 150.000,00, no qual pagará daqui 120 dias corridos. A instituição financeira lhe informa que a taxa de juros cobrada para este tipo de operação é de 4,35% a.m (juros compostos) e que haverão custos de TAC (Taxa de Abertura de Crédito) de R$ 80,00, seguro prestamista com único pagamento de R$ 55,00 e IOF de R$ 1.892,00. Desta forma, podemos afirmar que a taxa de juros efetiva da operação será aproximadamente de:

  • 74,70% a.a.
  • 71,75% a.a.
  • 74.97% a.a.
  • 74,59% a.a.
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Questão #2574

Módulo 4 - Gestão de Riscos e Seguros

Um cliente informa a seu planejador financeiro CFP®, que deseja proteger sua família durante 15 anos em caso de falecimento e lhe informa os seguintes dados:
• Imóvel Residencial: R$ 3.000.000,00
• Apólice de seguro de vida: R$ 500.000,00
• Despesas totais de Alimentação e escolar: R$ 290.000,00 por ano
• Prêmio do seguro: R$ 14.000.00 anual
• 10% Honorários Advocatícios 
• 4% ITCMD
Diante disso, o profissional informa ao cliente que ele necessita contratar um novo seguro no valor de:

  • R$ 4.480.000,00
  • R$ 4.980.000,00
  • R$ 4.770.000,00
  • R$ 4.270.000,00
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Questão #2575

Módulo 4 - Gestão de Riscos e Seguros

A diferença básica entre o Resseguro e o cosseguro é que:

  • No resseguro as partes contratantes não precisam da anuência do segurado.
  • O resseguro é um seguro garantido por duas ou mais seguradoras
  • No cosseguro, a seguradora que emite a apólice é denominada de cosseguradora e, no resseguro, é denominada Líder
  • No resseguro, não há envolvimento do segurador, somente do segurado.
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